Môžete sa pozrieť na pravidlá a predpisy v iných jurisdikciách.
Brazílske právo vo všeobecnosti nezakazuje ponúkanie finančných produktov alebo služieb, ale upravuje len postup pri vykonávaní určitých transakcií. Preto je potrebné pochopiť charakter služby alebo produktu ponúkaného fintech spoločnosťou, aby sme si overili, či existujú nejaké požiadavky, ktoré je potrebné splniť, aby cudzinci mohli v krajine pracovať.1
Akákoľvek činnosť vykonávaná v Brazílii sa riadi predovšetkým vnútroštátnym právom. Rozhodnutia niektorých medzinárodných organizácií však môžu určiť normy vnútroštátneho práva, keďže brazílske orgány sú súčasťou mnohých nadnárodných organizácií, ako je Bazilejský výbor pre bankový dohľad a Medzinárodná organizácia komisií pre cenné papiere. Nedávne právne iniciatívy zohľadnili aj medzinárodné skúsenosti. Napríklad pravidlo crowdfundingu založeného na investíciách (pravidlo CVM č. 588/2017), ktoré je založené na regulačnom prístupe používanom v Izraeli, Francúzsku, Spojenom kráľovstve, USA, Portugalsku a Kanade.2
Niektoré činnosti sú obmedzené na finančné inštitúcie (banky), ako napríklad skladovanie zdrojov tretích strán, ako aj sprostredkovanie a používanie vlastných alebo cudzích finančných zdrojov. V týchto prípadoch je potrebné dodržiavať bankovú reguláciu v krajine pôvodu právnickej osoby, ktorá určuje, že zahraničné banky môžu pôsobiť v Brazílii, ak sú registrované v BACEN a výslovne oprávnené dekrétom vydaným prezidentom republiky. .1
Iných situáciách, ak fintech poskytuje akékoľvek produkty alebo služby súvisiace s cennými papiermi, jeho činnosť podlieha pravidlám CVM.1
Napokon je povolený prílev a odliv finančných prostriedkov do a z Brazílie, keďže jednotlivci a spoločnosti môžu voľne posielať peniaze do zahraničia a investovať v zahraničí akejkoľvek povahy. Tieto transakcie musia byť uskutočnené prostredníctvom inštitúcií autorizovaných spoločnosťou BACEN na pôsobenie na devízovom trhu. Na tieto inštitúcie dohliadajú brazílske finančné orgány, a preto musia dodržiavať ustanovenia brazílskeho práva o poznaní svojho zákazníka a proti praniu špinavých peňazí vrátane určenia konečného skutočného vlastníka podnikovej štruktúry.1
Účasť právnika v investičných venture fondoch, realizácia M&A venture obchodov v oblasti IT, podpory iGamingu a obchodného majetku
