Môžete sa pozrieť na pravidlá a predpisy v iných jurisdikciách.
India nemá regulačný režim určený na získanie zahraničných licencií priamo z inej jurisdikcie a ich použitie v Indii na poskytovanie finančných služieb. Zahraničné licencované subjekty, ktoré chcú poskytovať podobné regulované služby v Indii, musia samostatne požiadať o príslušné oprávnenie na takéto činnosti podľa príslušných indických zákonov. Hoci v praxi môže byť pre organizácie s platnou licenciou v niektorých zahraničných jurisdikciách jednoduchšie získať príslušné povolenie v Indii. V tomto ohľade sú indické politiky PZI pre finančné služby vo všeobecnosti priaznivé, vo všeobecnosti umožňujú politiku PZI až do 100 percent automatickou cestou (t. j. bez súhlasu indickej vlády) pre väčšinu finančných služieb. ktoré sú regulované RBI a SEBI, ako aj pre činnosti sprostredkovateľov poistenia. Toto je podmienené splnením predpísaných podmienok týkajúcich sa politiky priamych zahraničných investícií a priemyselných predpisov.1
Akékoľvek obmedzenie ponuky fintech služieb alebo produktov zo zahraničia bez fyzickej prítomnosti alebo miestnej licencie v Indii do značnej miery závisí od toho, či a do akej miery sú takéto aktivity v Indii regulované. Napríklad podľa súčasného regulačného rámca môžu mnohé fintech služby a produkty, ako sú platobné peňaženky, platformy na poskytovanie pôžičiek typu peer-to-peer a služby investičného poradenstva, poskytovať iba právnické osoby registrované a registrované v Indii. Podobne zahraničné subjekty ponúkajúce poskytovanie platobných a zúčtovacích služieb v Indii musia získať predchádzajúci súhlas od RBI. Cezhraničné platby a transakcie v Indii sú vysoko regulované a iba osoba oprávnená RBI môže obchodovať s devízovými alebo zahraničnými cennými papiermi ako autorizovaný obchodník, devízová kancelária alebo offshore banková jednotka. Ako taká je jurisdikcia SEBI obmedzená na indické trhy cenných papierov a služby poskytované indickým investorom v súvislosti s globálnymi trhmi môžu byť mimo rozsahu pôsobnosti regulácie SEBI.1
Dôležitým cezhraničným problémom pre zahraničné subjekty poskytujúce fintech služby v Indii je požiadavka na lokalizáciu finančných údajov pre rôzne služby na serveroch alebo zariadeniach umiestnených v Indii, vrátane poskytovateľov platobných systémov, sprostredkovateľov platieb a platforiem pre pôžičky typu peer-to-peer. V prípade cezhraničných platobných transakcií môžu byť finančné údaje dočasne prenesené do zahraničia na účely spracovania transakcie, ale potom budú musieť byť vymazané zo zahraničných systémov a uložené iba v Indii. Tieto požiadavky nevyhnutne obmedzujú umiestňovanie finančných údajov v cloude alebo na serveri mimo Indie.1
Od zahraničnej spoločnosti sa môže tiež vyžadovať, aby dodržiavala určité ustanovenia indického zákona o spoločnostiach, ak má „miesto podnikania“ v Indii (či už priamo alebo prostredníctvom zástupcu), či už fyzicky alebo elektronicky, a vykonáva akúkoľvek obchodnú činnosť v Indii. . . Okrem toho nedávno zmenené indické nariadenie o ochrane spotrebiteľa, konkrétne zákon o ochrane spotrebiteľa z roku 2019 a nariadenia o ochrane spotrebiteľa (elektronický obchod) z roku 2020, obsahuje osobitné ustanovenia o „elektronickom obchode“, ktorý vo všeobecnosti zahŕňa nákup alebo predaj tovaru alebo služieb. vrátane digitálnych produktov cez digitálne alebo elektronické siete. Tieto pravidlá sa vzťahujú aj na zahraničné spoločnosti elektronického obchodu, ktoré nie sú registrované v Indii, ale „systematicky“ ponúkajú tovar alebo služby spotrebiteľom v Indii, a to aj v súvislosti s bankovníctvom, financiami a poisťovníctvom.1
Indická vláda nedávno vyvinula regulačný rámec na zriadenie medzinárodných centier finančných služieb (IFSC) v Indii pod jurisdikciou jediného regulačného orgánu (t. j. Úradu medzinárodných centier finančných služieb (IFSCA)) s cieľom zosúladiť Indiu s globálnymi finančnými centrami a prilákať zahraničných investorov. IFSC boli koncipované ako špeciálne ekonomické zóny a finančné centrá nachádzajúce sa v Indii.1
Nedávno boli fintech spoločnosti v Indii podrobené súdnej kontrole v rámci súdnych príkazov a súdnych sporov vo verejnom záujme pre problémy, ako je porušenie autorizačných požiadaviek, lokalizácia údajov a zneužitie údajov. Petície vo všeobecnosti vyzývajú na súdny zásah s cieľom zakázať fintech spoločnostiam pôsobiť v Indii bez miestnej prítomnosti a nariadiť regulačným orgánom, aby vytvorili komplexnejší a prísnejší právny rámec pre technologické spoločnosti a spoločnosti elektronického obchodu pôsobiace v indickom finančnom sektore.1
Účasť právnika v investičných venture fondoch, realizácia M&A venture obchodov v oblasti IT, podpory iGamingu a obchodného majetku
Komplexné právne služby pre podnikateľov v oblasti korporátneho, daňového práva, legislatívy v oblasti kryptomien, investičnej činnosti
