Glavna stran

eID je na voljo samo belgijskim državljanom (ne glede na njihovo državljanstvo), njen obrazec pa je na voljo samo imetnikom belgijskega bančnega računa ali belgijske eID. Zahvaljujoč integraciji certifikatov za kvalificirano elektronsko podpisovanje v eID je le-to mogoče uporabiti za katero koli pogodbo ali dokument, z izjemo nekaterih zakonsko predpisanih dokumentov (npr. obstajajo posebni pogoji za odstop nekaterih finančnih instrumentov).¹

Procesu privabljanja strank morajo »zavezanci« oceniti tveganje pranja denarja in financiranja terorizma na podlagi skrbnega pregleda stranke, kot to določa belgijski zakon z dne 18. septembra 2017 o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma ter omejevanju o uporabi gotovine (zakon o preprečevanju pranja denarja) , ki prenaša preprečevanje pranja denarja v nacionalno zakonodajo. Zavezanci so dolžni pred sklenitvijo poslovnega razmerja oziroma pred izvedbo določenih poslov opraviti identifikacijo stranke in preveriti istovetnost stranke, oceniti in pridobiti podatke o namenu in nameravani naravi poslovnega razmerja ter stalno spremljati poslovni odnos. .¹

Digitalni vpis stranke je možen pod pogojem, da zadevni subjekt izpolnjuje svoje zahteve glede „spoznaj svojo stranko“ v skladu z AML Act. V zvezi s tem zakon o preprečevanju pranja denarja navaja, da kadar se poslovna razmerja ali transakcije izvajajo na daljavo brez dodatnih jamstev (kot je elektronski podpis), to pomeni potencialno večje tveganje. Pri ugotovljenih večjih tveganjih morajo zavezanci uporabiti okrepljene ukrepe skrbnega pregleda stranke. Poleg tega mora organizacija vzpostaviti postopek elektronske identifikacije (zlasti v skladu z uredbo eIDAS).¹

Varstvo osebnih podatkov v Belgiji

Fintech v Belgiji

Fintech v drugih državah

Opombe

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium