Ogledate si lahko pravila in predpise v drugih jurisdikcijah.
Mehiški regulatorji so razvili zakonodajni program okoli pojma finančne vključenosti in splošne rasti uporabnikov finančnih storitev. Posledično lahko ponudniki finančnih storitev izvedejo popolnoma digitalizirano vkrcanje strank, pod pogojem, da postopek včlanitve preveri in odobri Banxico ali CNBV ali oba. Popolnoma digitalizirana registracija strank brez predhodne odobritve je povzročila stroge sankcije CNBV.1
Za večino finančnih institucij, vključno z ITF, predpisi določajo različne ravni zahtev, ki so neposredno povezane s tveganjem in stopnjo transakcij in dejavnosti stranke. Za stranke in transakcije z nizkim tveganjem (včasih omejene na mesečne ali enkratne transakcije z nizkim tveganjem) je mogoče povezavo očistiti in preveriti na daljavo, podatki in dokumentacija, ki jih je treba zbrati, pa so minimalni. Če pa se stopnja tveganja šteje za karkoli drugega kot nizko, se lahko odjemalec le delno poveže, dokler čaka na preverjanje svojih podatkov, ponudnik storitev pa mora odjemalca obvestiti, da ne more sodelovati v nobenih transakcijah na platformi, dokler se postopek povezave ne zaključi. dokončan1
Poleg popolnoma digitaliziranega postopka vpisa so bila posodobljena tudi pravila za finančne institucije, da zagotovijo popolnoma digitalizirano uporabniško izkušnjo, ki strankam omogoča transakcije v celoti prek digitalnih prodajnih mest (vključno s posojanjem).1
Umetna inteligenca v finančnih produktih
