Bạn có thể xem các quy tắc và quy định ở các khu vực pháp lý khác.
Các nhà quản lý Mexico đã phát triển một chương trình lập pháp xoay quanh khái niệm bao hàm tài chính và sự tăng trưởng tổng thể của người sử dụng các dịch vụ tài chính. Do đó, các nhà cung cấp dịch vụ tài chính được phép tiến hành giới thiệu khách hàng được số hóa hoàn toàn, miễn là quá trình đăng ký được xác minh và ủy quyền bởi Banxico hoặc CNBV, hoặc cả hai. Việc đăng ký của khách hàng được số hóa hoàn toàn mà không có sự chấp thuận trước đã dẫn đến các biện pháp trừng phạt nghiêm khắc từ CNBV.1
Đối với hầu hết các tổ chức tài chính, bao gồm cả ITF, quy định đưa ra các mức độ yêu cầu khác nhau liên quan trực tiếp đến rủi ro và mức độ của các giao dịch và hoạt động của khách hàng. Đối với các khách hàng và giao dịch có rủi ro thấp (đôi khi bị giới hạn trong các giao dịch rủi ro thấp hàng tháng hoặc một lần), kết nối có thể được xóa và xác minh từ xa và thông tin và tài liệu cần thu thập được giữ ở mức tối thiểu. Tuy nhiên, nếu mức độ rủi ro được coi là bất kỳ điều gì khác ngoài mức thấp, khách hàng chỉ có thể kết nối một phần trong khi chờ xác minh thông tin của họ và nhà cung cấp dịch vụ phải thông báo cho khách hàng rằng họ không thể tham gia vào bất kỳ giao dịch nào trên nền tảng cho đến khi quá trình kết nối được đã hoàn thành.1
Ngoài quy trình đăng ký được số hóa hoàn toàn, các quy tắc dành cho các tổ chức tài chính cũng đã được cập nhật để cung cấp trải nghiệm người dùng được số hóa hoàn toàn, cho phép khách hàng giao dịch hoàn toàn thông qua các cửa hàng kỹ thuật số (bao gồm cả cho vay).1
Trí tuệ nhân tạo trong các sản phẩm tài chính
