আপনি অন্যান্য বিচারব্যবস্থার নিয়ম এবং প্রবিধান দেখতে পারেন।
ASIC বিদেশী নিয়ন্ত্রকদের সাথে অনেকগুলি সহযোগিতা চুক্তিতে প্রবেশ করেছে যার লক্ষ্য হল বিভিন্ন বিচারব্যবস্থায় এই উদ্যোগগুলির সাথে আরও ভালভাবে সামঞ্জস্য করার প্রয়াসে অন্যান্য বিচারব্যবস্থায় ফিনটেক কোম্পানিগুলির পদ্ধতির গভীরতর বোঝার জন্য। এই আন্তঃসীমান্ত চুক্তিগুলি ফিনটেক বাজারের প্রবণতাগুলির রেফারেল এবং ভাগ করে নেওয়ার সুবিধা দেয়, ফিনটেক কোম্পানিগুলি দ্বারা রেফারেলগুলিকে উত্সাহিত করে এবং ধারণাগুলি প্রমাণ এবং উদ্ভাবন প্রতিযোগিতা থেকে উত্পন্ন ধারণাগুলি ভাগ করে। বিভিন্ন এখতিয়ারে এই কোম্পানিগুলির আচরণকে আরও ভালভাবে সামঞ্জস্য করার জন্য অন্যান্য এখতিয়ারে ফিনটেক কোম্পানিগুলিকে নিয়ন্ত্রণ করার পদ্ধতিকে আরও বোঝার লক্ষ্যে এই চুক্তিগুলির একটি সংখ্যা।1
তুলনামূলক নিয়ন্ত্রক ছাড়। অস্ট্রেলিয়ায়, একটি নিয়ম হিসাবে, বিদেশী আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীরা (FFSP) পাইকারি গ্রাহকদের আর্থিক পরিষেবা প্রদান করে, একটি AFSL থাকার প্রয়োজনীয়তা থেকে ASIC "পাসপোর্ট" ছাড়ের উপর নির্ভর করে। মার্চ 2020-এ, পাসপোর্ট ছাড়টি সরানো হয়েছিল (24-মাসের ট্রানজিশন পিরিয়ড সাপেক্ষে) এবং একটি নতুন শাসনব্যবস্থার সাথে প্রতিস্থাপিত হয়েছিল যার জন্য FFSP-কে বিদেশী AFSL (অর্থাৎ, AFSL-এর একটি পরিবর্তিত ফর্ম) আবেদন করতে হবে। যাইহোক, 2021 সালে অস্ট্রেলিয়ান সরকার ঘোষণা করেছে যে এটি পাসপোর্ট ছাড়ের একটি পরিবর্তিত সংস্করণ পুনঃস্থাপন করার বিকল্পগুলি বিবেচনা করবে। প্রাথমিক আলোচনার পর, ট্রেজারি একটি খসড়া আইন (FFSP খসড়া আইন) প্রকাশ করে যা একটি "তুলনামূলক নিয়ন্ত্রক ছাড়" বাস্তবায়ন করতে চায়। এটি সংশোধিত শর্তাবলী এবং অনুমোদিত বিচারব্যবস্থার একটি বর্ধিত তালিকা সহ পূর্ববর্তী পাসপোর্ট ছাড়ের উপর ভিত্তি করে। এফএফএসপি বিলের জন্য পরামর্শের সময়কাল 12 জানুয়ারী, 2022-এ শেষ হয়েছিল এবং লেখার সময়, এখনও আইনে পাস হয়নি।1
পেশাদার বিনিয়োগকারীদের জন্য ছাড়। অস্ট্রেলিয়ার একটি AFSL ব্যতিক্রম রয়েছে যা FFSP-এর ক্ষেত্রে প্রযোজ্য যেগুলি অস্ট্রেলিয়ার বাইরের পেশাদার বিনিয়োগকারীদের নির্দিষ্ট আর্থিক পরিষেবা প্রদান করে। FFSP বিল সমস্ত আর্থিক পরিষেবাগুলিতে আর্থিক পরিষেবার সুযোগ প্রসারিত করে এই অব্যাহতি জোরদার করার প্রস্তাব করেছে; যাইহোক, এটি FFSP এর শারীরিক ক্রিয়াকলাপ সম্পর্কিত কিছু শর্ত সাপেক্ষে হবে। এফএফএসপি বিলের জন্য পরামর্শের সময়কাল 12 জানুয়ারী, 2022-এ শেষ হয়েছিল এবং লেখার সময়, এখনও আইনে পাস হয়নি।1
সীমিত সংযোগ সুবিধা একটি FFSP-এর কাছে উপলব্ধ যা অস্ট্রেলিয়ায় ব্যবসা পরিচালনা করে না কিন্তু শুধুমাত্র অস্ট্রেলিয়ায় আর্থিক পরিষেবাগুলিতে নিযুক্ত বলে মনে করা হয় কারণ এর আচরণ অস্ট্রেলিয়ার একজন ব্যক্তিকে তার আর্থিক পরিষেবাগুলি ব্যবহার করতে প্ররোচিত করে বা প্ররোচিত করতে চায় এবং শুধুমাত্র আর্থিক পরিষেবাগুলি প্রদান করে। অস্ট্রেলিয়ার পাইকারি গ্রাহকরা। যাইহোক, ASIC ঘোষণা করেছে যে সীমিত সংযোগ সীমাবদ্ধতা শেষ হবে এবং 31 মার্চ, 2023-এ মেয়াদ শেষ হবে। এফএফএসপি বিল এই সীমাবদ্ধতা চালিয়ে যাওয়ার প্রস্তাব করে না।1
অস্ট্রেলিয়ান উপস্থিতি। ফিনটেক কোম্পানি সহ বিদেশী কোম্পানি, যারা অস্ট্রেলিয়ান ক্লায়েন্টদের অ্যাক্সেস করতে ইচ্ছুক তাদের অবশ্যই অস্ট্রেলিয়ায় ব্যবসা পরিচালনা করার জন্য ASIC-এর সাথে নিবন্ধন করতে হবে। রেজিস্ট্রেশনে হয় একটি স্থানীয় উপস্থিতি প্রতিষ্ঠা করা (যেমন একটি শাখা নিবন্ধন) অথবা অস্ট্রেলিয়ায় একটি সহায়ক সংস্থা নিবন্ধন করা জড়িত থাকতে পারে। সাধারণভাবে, অস্ট্রেলিয়ায় একটি সত্তার ব্যবসার সাথে সম্পর্কিত সিস্টেম, পুনরাবৃত্তি বা ধারাবাহিকতা যত বেশি হবে, নিবন্ধনের প্রয়োজন হওয়ার সম্ভাবনা তত বেশি।1
বিদেশী আর্থিক সেবা বিপণন. একজন অফশোর সরবরাহকারী সাধারণত অস্ট্রেলিয়ান ক্লায়েন্টের কাছে তথ্য, অফার এবং পণ্য প্রকাশের অনুরোধগুলিকে সম্বোধন করতে পারে যদি ক্লায়েন্ট প্রথম পন্থা করে (বিনিয়োগকারীকে প্ররোচিত করার জন্য কোন আচরণ ছিল না, বা এই ধরনের প্রভাব ফেলতে কী করা যেতে পারে) এবং পরিষেবাটি হল অস্ট্রেলিয়ার বাইরের কারণে সরবরাহ করা হয়েছে। যদি অযাচিত দৃষ্টিভঙ্গি জাতীয় ক্রেডিট আইন দ্বারা নিয়ন্ত্রিত ঋণ কার্যক্রমের সাথে সম্পর্কিত হয়, তবে সরবরাহকারীর অবশ্যই একটি ACL থাকতে হবে অযাচিত পদ্ধতির নির্বিশেষে।1
অস্ট্রেলিয়ায় মুদ্রা প্রবাহে বা এর বাইরে মুদ্রা প্রবাহের উপর মুদ্রা বিধিনিষেধ বা মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ বিধিনিষেধ নেই। যাইহোক, AUSTRAC এর কাছে রিপোর্ট করার বাধ্যবাধকতা রয়েছে। কর ফাঁকি, মানি লন্ডারিং এবং সংগঠিত অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য, AUSTRAC-কে অবশ্যই A$10,000 বা তার বেশি (বা বৈদেশিক মুদ্রার সমতুল্য) স্থানান্তর রিপোর্ট এবং রিপোর্টিং সত্তা (যেমন ব্যাঙ্ক, বিল্ডিং সোসাইটি এবং ক্রেডিট ইউনিয়ন) থেকে সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট পেতে হবে। একটি ছাড় প্রযোজ্য না হলে, প্রতিবেদনকারী সংস্থাগুলিকে AUSTRAC-তে একটি বার্ষিক AML/CTF কমপ্লায়েন্স রিপোর্ট জমা দিতে হবে যা রিপোর্টিং সত্তার মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং এর AML/CTF সম্মতি প্রোগ্রামের যথাযথতা সম্পর্কিত তথ্য সংগ্রহ করে।1
