আপনি অন্যান্য বিচারব্যবস্থার নিয়ম এবং প্রবিধান দেখতে পারেন।
ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্ট্রুমেন্টস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট (FIEA) সিকিউরিটিজ এবং ডেরিভেটিভস লেনদেনে বিনিয়োগের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য।1
FIEA-এর অধীনে, অপারেটরদের অবশ্যই বিনিয়োগকারীদের সাথে বিবেচনামূলক বিনিয়োগ চুক্তিতে প্রবেশ করে সম্পদ পরিচালনা করার জন্য বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা পরিষেবা প্রদানকারী হিসাবে নিবন্ধন পেতে হবে যা তাদের বিবেচনার ভিত্তিতে বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার অধিকার দেয়। ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজমেন্ট ব্যবসায়িক অপারেটররা বিনিয়োগকারীদের প্রতি বিশ্বস্ততা এবং আনুগত্যের দায়িত্ব গ্রহণ করে এবং আচার-আচরণ বিধির সাপেক্ষে যেমন-স্বার্থ-সংঘাতের লেনদেনে জড়িত হওয়ার মৌলিক নিষেধাজ্ঞা এবং ক্ষতির জন্য বিনিয়োগকারীদের ক্ষতিপূরণের নিষেধাজ্ঞা।1
ক্লায়েন্টদের তাদের নিজস্ব বিবেচনার ভিত্তিতে প্রকৃত বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নিতে বিশ্বাস না করে ব্যবসা হিসাবে বিনিয়োগের সিদ্ধান্তের বিষয়ে পরামর্শ প্রদানের জন্য, অপারেটরদের অবশ্যই বিনিয়োগ উপদেষ্টা এবং এজেন্সি পরিষেবা প্রদানের জন্য নিবন্ধন পেতে হবে।1
এছাড়াও, টাইপ I আর্থিক উপকরণ অপারেটর বা ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজমেন্ট সার্ভিস অপারেটরদের মধ্যস্থতাকারী বা এর মতো কাজ করার জন্য ব্যবসা অপারেটরদের অর্পণ করা হয়েছে। সিকিউরিটিজ বা মার্কেট ডেরিভেটিভস ট্রেড করতে, আর্থিক উপকরণের জন্য একটি ব্রোকারেজ কোম্পানি হিসাবে নিবন্ধিত হতে হবে।1
2021 সালের নভেম্বরে, আর্থিক পরিষেবা শিল্পে মধ্যস্থতাকারী ব্যবসা প্রতিষ্ঠার লক্ষ্যে, আর্থিক পরিষেবাগুলির বিক্রয় সংক্রান্ত আইন প্রতিস্থাপন করে, আর্থিক পরিষেবাগুলির মধ্যস্থতাকারী আইন কার্যকর হয়৷ একটি আর্থিক পরিষেবা মধ্যস্থতাকারী ব্যবসা হল একটি লাইসেন্স যা একটি মধ্যস্থতাকারীকে প্রতিটি এলাকায় এজেন্ট এবং দালালদের বর্তমান নিবন্ধন ব্যবস্থার বিপরীতে একটি একক নিবন্ধনের অধীনে ব্যাঙ্কিং, সিকিউরিটিজ এবং বীমাতে ক্রস-ব্রোকারেজ পরিষেবা প্রদান করতে দেয়। কিছু প্রয়োজনীয়তা পূরণ করা হলে, একটি ইলেকট্রনিক ক্লিয়ারিং এজেন্সির পরিষেবাগুলির জন্য নিবন্ধনের প্রয়োজন হয় না। এই নতুন লাইসেন্স শুধুমাত্র আর্থিক পরিষেবাগুলিকে অনুমতি দেয় যেগুলির জন্য খুব জটিল ব্যাখ্যার প্রয়োজন হয় না (উদাহরণস্বরূপ, অতালিকাভুক্ত শেয়ার এবং ডেরিভেটিভগুলির ব্রোকিং নিষিদ্ধ)৷ গ্রাহকদের ক্ষতিপূরণ দেওয়ার জন্য, একটি আর্থিক পরিষেবার মধ্যস্থতাকারী সংস্থাকে অবশ্যই তার পরিষেবাগুলির বিধানের সময় একটি আমানত প্রদান করতে হবে৷ আর্থিক পরিষেবাগুলির বৈশিষ্ট্যগুলির উপর নির্ভর করে বাধ্যবাধকতা এবং নিষিদ্ধ কার্যকলাপগুলি প্রতিষ্ঠিত হবে৷1
বিদেশী কোম্পানিগুলি ফিনটেক কোম্পানিগুলি সহ অর্থ-সম্পর্কিত ব্যবসায় শেয়ার বা অংশীদারিত্বের মালিকানা থেকে নিষিদ্ধ নয়৷ যদি কোনো বিদেশী কোম্পানি ফিনটেক কোম্পানি সহ কোনো আর্থিক ব্যবসায় অপারেটরের শেয়ার বা অংশীদারিত্ব অর্জন করে, তাহলে তাকে অবশ্যই বৈদেশিক মুদ্রা এবং বৈদেশিক বাণিজ্য আইন অনুসারে ব্যাংক অফ জাপানের মাধ্যমে কর্তৃপক্ষের কাছে একটি প্রতিবেদন দাখিল করতে হবে।1
FSA তার পরামর্শে স্পষ্ট করে যে বিনিয়োগ বিশ্লেষণ সফ্টওয়্যার যেগুলি বাজারে অ্যালগরিদম ব্যবহার করে তার বিতরণ বা বিক্রয় নিয়ন্ত্রিত ব্যবসার আওতায় পড়ে না। যাইহোক, নির্দেশিকাগুলি আরও বলে যে যদি পরিবেশক বা অন্য কোনও পক্ষ অতিরিক্ত ডেটা বা সহায়তা প্রদান করে, তবে আচরণটি তাদের বাধ্যবাধকতার উপর নির্ভর করে বিনিয়োগ উপদেষ্টা বা ব্যবস্থাপনা পরিষেবার অধীন হতে পারে। অ্যালগরিদম ব্যবহার করে এমন একটি প্ল্যাটফর্ম পরিষেবা কোনও বিভাগে পড়ে কিনা তা নির্ধারণ করা কখনও কখনও কঠিন, এবং সেইজন্য প্রযোজ্য পরিষেবাগুলির কেস-বাই-কেস বিশ্লেষণ প্রয়োজন। উপরন্তু, যদি প্ল্যাটফর্মের পরিষেবা প্রদানকারী অ্যালগরিদম ব্যবহার করে যা ব্যবহারকারীদের কাছে নির্দিষ্ট আর্থিক পণ্যের সুপারিশ করে, তাহলে প্ল্যাটফর্মটিকে টাইপ I/II আর্থিক উপকরণ ব্যবসা হিসাবে নিবন্ধন করতে হতে পারে।1
পরিষেবাতে অ্যালগরিদম বা কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার ব্যবহার অন্যান্য সমস্যাগুলিও উত্থাপন করতে পারে, যেমন প্রাসঙ্গিক পক্ষগুলির দায়িত্ব বরাদ্দ বা বাজারের কারসাজি নিষিদ্ধ করা, বা কিছু নির্দিষ্ট নিয়মের জন্ম দিতে পারে, যেমন ইনসাইডার ট্রেডিং সংক্রান্ত নিয়ম বা উপাদান অ-পাবলিক তথ্য1
তৃতীয় পক্ষের ওয়েবসাইট বা প্ল্যাটফর্মগুলি যেগুলি আর্থিক পণ্যগুলির তুলনা বা তথ্য প্রদান করে সেগুলি সাধারণ ভোক্তা সুরক্ষা আইনের অধীন, যেমন বিভ্রান্তিকর তথ্যের বিধান নিষিদ্ধ৷ এই প্ল্যাটফর্ম প্রদানকারীদের আর্থিক প্রবিধান সম্পর্কেও সচেতন হওয়া উচিত। এফএসএ তার নির্দেশিকাগুলিতে ঘোষণা করে যে প্ল্যাটফর্মগুলির সক্রিয় বাধ্যবাধকতা, যেমন প্ল্যাটফর্মগুলি দ্বারা প্রক্রিয়াকৃত তথ্যের বিধান, কাঁচামাল বা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির দ্বারা প্রদত্ত তথ্য, বা নির্দিষ্ট নকশা বা অ্যালগরিদমগুলির ব্যবহারে সীমাবদ্ধ নয়। যে কিছু আর্থিক পণ্য আছে, "আমন্ত্রণ" পণ্যের অধীনে পড়তে পারে এবং সেজন্য একটি বিক্রয় বা বিপণন-স্তরের লাইসেন্সের প্রয়োজন হয়, যেমন আর্থিক পরিষেবার মধ্যস্থতাকারীদের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য।1
