Du kan se på regler og bestemmelser i andre jurisdiktioner.
Indien har ikke et reguleringsregime designet til at opnå udenlandske licenser direkte fra en anden jurisdiktion og bruge dem i Indien til at levere finansielle tjenester. Udenlandske licenserede enheder, der ønsker at levere lignende regulerede tjenester i Indien, skal separat ansøge om passende tilladelse i henhold til gældende indisk lovgivning for sådanne aktiviteter. Selvom det i praksis kan være lettere for organisationer med en gyldig licens i nogle udenlandske jurisdiktioner at opnå den passende tilladelse i Indien. I denne henseende er Indiens FDI-politikker for finansielle tjenesteydelser generelt gunstige, og tillader generelt FDI-politikker på op til 100 procent på den automatiske rute (dvs. uden den indiske regerings godkendelse) for de fleste finansielle tjenester. som er reguleret af RBI og SEBI, samt for forsikringsformidleres aktiviteter. Dette er betinget af overholdelse af foreskrevne betingelser relateret til udenlandske direkte investeringspolitik og branchebestemmelser.1
Enhver begrænsning af udbuddet af fintech-tjenester eller -produkter fra udlandet uden fysisk tilstedeværelse eller lokal licens i Indien afhænger i høj grad af, om og i hvilket omfang sådanne aktiviteter er reguleret i Indien. For eksempel kan mange fintech-tjenester og -produkter, såsom betalingstegnebøger, peer-to-peer-udlånsplatforme og investeringsrådgivningstjenester, under de nuværende lovgivningsmæssige rammer kun leveres af juridiske enheder, der er stiftet og registreret i Indien. Tilsvarende skal udenlandske enheder, der tilbyder at levere betalings- og afviklingstjenester i Indien, indhente forudgående godkendelse fra RBI. Grænseoverskridende betalinger og transaktioner i Indien er stærkt reguleret, og kun en person, der er autoriseret af RBI, kan handle i udenlandsk valuta eller udenlandske værdipapirer som autoriseret forhandler, valutakontor eller offshore bankenhed. Som sådan er SEBIs jurisdiktion begrænset til de indiske værdipapirmarkeder, og tjenester, der leveres til indiske investorer i forbindelse med de globale markeder, kan være uden for anvendelsesområdet for SEBIs regulering.1
Et vigtigt grænseoverskridende problem for udenlandske enheder, der leverer fintech-tjenester i Indien, er kravet om at lokalisere finansielle data for forskellige tjenester på servere eller udstyr placeret i Indien, herunder betalingssystemudbydere, betalingsformidlere og peer-to-peer-udlånsplatforme. For grænseoverskridende betalingstransaktioner kan finansielle data midlertidigt overføres til udlandet med henblik på at behandle transaktionen, men derefter skal de slettes fra udenlandske systemer og kun opbevares i Indien. Disse krav begrænser uundgåeligt placeringen af finansielle data i skyen eller på en server uden for Indien.1
Et udenlandsk selskab kan også være forpligtet til at overholde visse bestemmelser i den indiske selskabslov, hvis det har et "forretningssted" i Indien (uanset om det er direkte eller gennem en agent), enten fysisk eller elektronisk, og udøver enhver forretningsaktivitet i Indien . . Derudover indeholder Indiens nyligt ændrede forbrugerbeskyttelsesforordning, nemlig Consumer Protection Act 2019 og Consumer Protection (E-Commerce) Regulations 2020, specifikke bestemmelser om "e-handel", som bredt omfatter køb eller salg af varer eller tjenester. herunder digitale produkter over digitale eller elektroniske netværk. Disse regler gælder også for udenlandske e-handelsvirksomheder, der ikke er registreret i Indien, men "systematisk" tilbyder varer eller tjenester til forbrugere i Indien, herunder i forbindelse med bank, finans og forsikring.1
Indiens regering har for nylig udviklet en lovgivningsmæssig ramme for etablering af International Financial Services Centre (IFSC'er) i Indien under jurisdiktionen af et enkelt regulerende organ (dvs. International Financial Services Centres Authority (IFSCA)) for at bringe Indien på linje med globale finansielle centre og at tiltrække udenlandske investorer. IFSC'er blev udtænkt som særlige økonomiske zoner og finansielle centre i Indien.1
For nylig er fintech-virksomheder i Indien blevet udsat for retslig kontrol i retskendelser og retssager af offentlig interesse for spørgsmål som overtrædelse af autorisationskrav, datalokalisering og datamisbrug. Andragenderne opfordrer generelt til retslig indgriben for at forbyde fintech-virksomheder at operere i Indien uden en lokal tilstedeværelse og direkte tilsynsmyndigheder for at udvikle en mere omfattende og strengere juridisk ramme for teknologi- og e-handelsvirksomheder, der opererer i Indiens finansielle sektor.1
Omfattende juridiske tjenester til virksomheder om selskabsret, skatteret, lovgivning om kryptovaluta, investeringsaktiviteter
Deltagelse som advokat i investeringsventurefonde, gennemførelse af M&A venture-aftaler inden for IT, support til iGaming og forretningsaktiver
