Du kan se på regler og bestemmelser i andre jurisdiktioner.
Den traditionelle investeringsforeningsindustri i Indien (diskuteret i afsnit IV) er i stigende grad afhængig af fintech-løsninger til at distribuere deres produkter, herunder online platforme til sømløse transaktioner. Derudover innoverer mange fintech-startups inden for finansiel rådgivning med automatiserede værktøjer og algoritmer til at hjælpe med analyser og investeringsbeslutninger (med minimal menneskelig indgriben). Afhængigt af arten af tjenesterne skal investeringsrådgivere og formueforvaltningsselskaber og investeringsforeninger i Indien overholde SEBI Securities Regulations for Investment Advisors (IA Regulations) og Mutual Funds Regulations (MF Regulations), som ændret fra tid til anden. Dette gælder både for traditionelle og automatiserede vedligeholdelsesmodeller. Faktisk har SEBI præciseret, at investeringsrådgivere, der anvender automatiserede værktøjer, ikke elektronisk kan indhente samtykke fra deres kunder, når de indgår investeringsrådgivningsaftaler, som krævet af IA-reglementet.1
Levering af kreditoplysningstjenester er reguleret i Indien af Credit Information Companies (Regulations) Act, som giver en ramme for at lette effektiv kreditallokering, herunder kravet om at registrere sådanne virksomheder.1
Den offentlige udstedelse og notering af gældsbeviser er reguleret i Indien under SEBI-reglerne (udstedelse og notering af gældsbeviser). Handel med gældsbeviser på det sekundære marked er tilladt, når værdipapirerne er noteret på en eller flere anerkendte børser og underlagt vilkårene og betingelserne i den relevante noteringsaftale som fastlagt af SEBI fra tid til anden. Derudover kan fintech-virksomheder, der accepterer overdragelse af tilgodehavender eller faciliterer udlån mod tilgodehavender (undtagen banker og NBFC'er, der yder gæld mod tilgodehavender i normal drift), iværksætte loven om faktorregulering og kan blive pålagt at registrere sig som NBFC-faktorer.1
Fintech-spillere ser et stort potentiale på det indiske marked på grund af den store befolkning og udbredelsen af billige internettjenester. Et uudnyttet marked for disse aktører er det for lavindkomstgrupper, der har brug for finansielle tjenester, men som ikke kan få adgang til dem fra traditionelle banker på grund af dårlig kredithistorik eller manglende adgang. Det har ført til nye fintech-modeller som Toffee Insurances lille dengue-forsikring eller GramCover-forsikringen til landmænd. Disse modeller er bygget på overkommelighed ved at tilbyde fleksible betalingsmodeller. Disse virksomheder opererer dog i øjeblikket i et miljø med juridisk usikkerhed.1
Omfattende juridiske tjenester til virksomheder om selskabsret, skatteret, lovgivning om kryptovaluta, investeringsaktiviteter
Deltagelse som advokat i investeringsventurefonde, gennemførelse af M&A venture-aftaler inden for IT, support til iGaming og forretningsaktiver
