Μπορείτε να δείτε κανόνες και κανονισμούς σε άλλες δικαιοδοσίες.
Οι εταιρείες επενδύσεων της ΕΕ, τα πιστωτικά ιδρύματα και άλλες χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις μπορούν να εκδώσουν την τοπική ευρωπαϊκή άδειά τους στη Δανία, όπως και παρόμοιες εταιρείες από τον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο και τρίτες χώρες που έχουν υποβάλει αίτηση στην DFSA, ανάλογα με τον τύπο της προσφερόμενης υπηρεσίας. Η παροχή επενδυτικών υπηρεσιών στη Δανία μπορεί να πραγματοποιηθεί σε διασυνοριακή βάση, μέσω υποκαταστήματος ή μέσω συνδεδεμένου αντιπροσώπου.1
Οι επιχειρήσεις της ΕΕ που είναι εξουσιοδοτημένες να δραστηριοποιούνται στη χώρα τους μπορούν να αρχίσουν να παρέχουν υπηρεσίες στη Δανία όταν η DFSA λάβει σχετική ειδοποίηση από τις εποπτικές αρχές της χώρας προέλευσης (διαβατήριο).1
Πιστωτικά ιδρύματα και εταιρείες επενδύσεων από τρίτες χώρες μπορούν επίσης να υποβάλουν αίτηση για άδεια από την DFSA για την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών, είτε σε διασυνοριακή βάση είτε μέσω υποκαταστήματος. Και οι δύο διαδικασίες απαιτούν επίσημη αίτηση στην DFSA και δεν υπόκεινται στο διαβατήριο της ΕΕ.1
Επιπλέον, τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος ή τα ιδρύματα πληρωμών της ΕΕ μπορούν να παρέχουν υπηρεσίες πληρωμών στη Δανία προσφέροντας υπηρεσίες διασυνοριακών πληρωμών, ανοίγοντας υποκατάστημα ή μέσω αντιπροσώπου, όταν η DFSA έχει λάβει σχετική ειδοποίηση από την αρμόδια εποπτική αρχή στη χώρα προέλευση.1
Για ορισμένες οικονομικές δραστηριότητες απαιτείται φυσική παρουσία. Ο νόμος για τους διαχειριστές κεφαλαίων εναλλακτικών επενδύσεων κ.λπ. ορίζει ότι ένας Διαχειριστής ΟΕΕ (ΔΟΕΕ) πρέπει να διορίσει θεματοφύλακα για κάθε μεμονωμένο αμοιβαίο κεφάλαιο που διαχειρίζεται. Εάν το ταμείο είναι εγκατεστημένο σε χώρα της ΕΕ, ο θεματοφύλακας πρέπει να είναι εγκατεστημένος στο ίδιο κράτος μέλος με το ταμείο. Το ίδιο ισχύει και για τον διορισμό θεματοφύλακα για όλους τους ΟΣΕΚΑ.2
Σε ορισμένες περιπτώσεις, δεν απαιτείται άδεια ακόμη και αν οι υπηρεσίες καλύπτονται από την αδειοδοτημένη δραστηριότητα. Ωστόσο, αυτή η προσέγγιση είναι μόνο για μια συγκεκριμένη περίπτωση και εξαρτάται από την αξιολόγηση του κατά πόσον η επαφή μεταξύ του ιδρύματος και του πελάτη ή του επενδυτή δημιουργήθηκε αποκλειστικά με δική του πρωτοβουλία (αντίστροφη αναφορά) ή εάν η υπηρεσία παρέχεται πράγματι αλλού. δικαιοδοσία – κάτι που μπορεί να συμβαίνει, για παράδειγμα, για καταθέσεις και υπηρεσίες φύλαξης ή συναλλαγών.1
Δεδομένου ότι η δανική νομοθεσία δεν περιέχει ορισμό της «αντίστροφης εφαρμογής», πρέπει πάντα να διενεργείται ειδική αξιολόγηση κατά περίπτωση. Επιπλέον, η εν λόγω οντότητα είναι αποκλειστικά υπεύθυνη για την τεκμηρίωση στην DFSA ότι δεν έγινε μάρκετινγκ σε πελάτες (για παράδειγμα, με τη μορφή γραπτής δήλωσης επενδυτή που παρέχεται από άλλη τεκμηρίωση).1
Συμπερασματικά, η νομοθεσία της Δανίας δεν επιτρέπει στις επιχειρήσεις να παρέχουν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες στο εξωτερικό χωρίς την απόκτηση κατάλληλης άδειας ή τοπικής άδειας διαβατηρίου στη Δανία, κάτι που μπορεί συχνά να συμβαίνει εάν η εγγραφή πελατών γίνεται εικονικά και με ηλεκτρονικά μέσα (για παράδειγμα, μέσω ιστότοπου , εφαρμογή ή διεπαφή ιστού). Επομένως, είναι σημαντικό να αξιολογείται μια συγκεκριμένη υπηρεσία που παρέχεται από μια εταιρεία fintech κατά περίπτωση για να προσδιοριστεί εάν εμπίπτει στο οικονομικό καθεστώς και πώς οι πελάτες ή οι συνεργάτες χρησιμοποιούν ή έχουν πρόσβαση σε αυτήν την υπηρεσία. Εάν μια υπηρεσία (fintech) εμπίπτει στο πεδίο εφαρμογής, θα υπόκειται σε καθεστώτα απαίτησης αδειοδότησης με διασυνοριακές δυνατότητες.1
Νομική υποστήριξη για έργα FinTech και Blockchain
Εργαζόμαστε για διεθνείς μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις, νεοφυείς επιχειρήσεις και εταιρείες τηλεπικοινωνιών
Ολοκληρωμένες νομικές υπηρεσίες για επιχειρήσεις σε θέματα εταιρικής, φορολογικής νομοθεσίας, νομοθεσίας κρυπτονομισμάτων, επενδυτικών δραστηριοτήτων
