Μπορείτε να δείτε κανόνες και κανονισμούς σε άλλες δικαιοδοσίες.
Οι υπηρεσίες πληρωμών μπορούν να παρέχονται από μη τραπεζικές οντότητες: είτε ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος είτε ίδρυμα πληρωμών σύμφωνα με την ενότητα 9 του νόμου περί πληρωμών της Δανίας. Αυτά τα ιδρύματα πρέπει να υποβάλουν αίτηση για μια συγκεκριμένη άδεια με την DFSA, είτε πλήρη άδεια είτε περιορισμένη άδεια εάν πληρούνται ορισμένα όρια. Οι απαιτήσεις τεκμηρίωσης και πεδίου εφαρμογής για την περιορισμένη άδεια είναι λιγότερο αυστηρές και η διαδικασία για την απόκτηση αυτής της άδειας θεωρείται ότι είναι αντίστοιχα ταχύτερη. Η DFSA θα έχει τρεις μήνες για να επεξεργαστεί μια αίτηση από την ημερομηνία παραλαβής μιας πλήρους αίτησης (δηλαδή, μια αίτηση που περιέχει όλες τις απαραίτητες πληροφορίες και συνημμένα που χρειάζεται η DFSA για την επεξεργασία της αίτησης). Δεν θα υπάρχουν αρχικές χρεώσεις στην DFSA σε σχέση με την εφαρμογή. Ωστόσο, μετά τη χορήγηση της άδειας, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών θα υπόκειται σε προσαρμογή ετήσιας χρέωσης.1
Εάν η εταιρεία μεταφέρει κεφάλαια μόνο μεταξύ μερών, ο πάροχος υπηρεσιών πιθανότατα θα χρειαστεί να υποβάλει αίτηση για άδεια ως ίδρυμα πληρωμών. Η παρουσία άδειας για την παροχή υπηρεσιών πληρωμών σας επιτρέπει να διεξάγετε ενδιάμεσες δραστηριότητες που σχετίζονται με διακανονισμούς μεταξύ των δύο μερών. για παράδειγμα, μεταβιβάζοντας: (1) το αρχικό δάνειο από τον επενδυτή στον ιδιοκτήτη του έργου. (2) τόκοι? ή (3) πληρωμές. Μια μεταφορά χρημάτων μπορεί να ξεκινήσει με διάφορους τρόπους, όπου ο συγκεκριμένος τρόπος με τον οποίο παρέχεται η υπηρεσία θα είναι κρίσιμος για την εξουσιοδότηση που απαιτείται βάσει του νόμου περί πληρωμών.1
Νομική υποστήριξη για έργα FinTech και Blockchain
Εργαζόμαστε για διεθνείς μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις, νεοφυείς επιχειρήσεις και εταιρείες τηλεπικοινωνιών
Ολοκληρωμένες νομικές υπηρεσίες για επιχειρήσεις σε θέματα εταιρικής, φορολογικής νομοθεσίας, νομοθεσίας κρυπτονομισμάτων, επενδυτικών δραστηριοτήτων
