Αρχική σελίδα

Στις 31 Αυγούστου 2022, το Ομοσπονδιακό Συμβούλιο θέσπισε έναν αναθεωρημένο νόμο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA) και ένα τροποποιημένο διάταγμα κατά του ξεπλύματος χρήματος (AMLO).¹

Το Κοινοβούλιο ενέκρινε τροπολογία στην AMLA τον Μάρτιο του 2021. Η τροπολογία περιλαμβάνει μέτρα για ενδιάμεσους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς στον τομέα της πραγματικής ιδιοκτησίας, την ενημέρωση των δεδομένων πελατών και την αναφορά ύποπτης δραστηριότητας που σχετίζεται με ξέπλυμα βρώμικου χρήματος.²

Από το 2016, οι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών έχουν τη δυνατότητα να πραγματοποιούν πλήρως ψηφιοποιημένη εγγραφή πελατών σύμφωνα με την Εγκύκλιο 2016/7 της FINMA για Video and Online Identification, η οποία τέθηκε σε ισχύ στις 18 Μαρτίου 2016 και καθορίζει τις απαιτήσεις AML για τη διαδικασία εγγραφής. πελάτες μέσω ψηφιακών καναλιών. Η εγκύκλιος ισχύει άμεσα για τους ενδιάμεσους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς. Με την επιφύλαξη ορισμένων απαιτήσεων, οι χρηματοοικονομικοί μεσάζοντες μπορούν να πραγματοποιούν εγγραφή πελατών μέσω εκπομπής βίντεο. Οι κανόνες έχουν μεταφερθεί στην έκδοση του 2020 των κανόνων δέουσας επιμέλειας της Ένωσης Ελβετών Τραπεζών.³

Τεχνητή νοημοσύνη σε χρηματοοικονομικά προϊόντα

Fintech στην Ελβετία

Fintech σε άλλες χώρες

Σημειώσεις

1. https://www.admin.ch/gov/en/start/documentation/media-releases.msg-id-90145.html
2. https://www.newsd.admin.ch/newsd/message/attachments/72817.pdf
3. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/switzerland