Markkinakatsaus

Demo

Sähköinen henkilöllisyystodistus on saatavilla vain Belgian kansalaisille (kansalaisuudesta riippumatta) ja sen muoto on vain belgialaisen pankkitilin tai belgialaisen sähköisen henkilötodistuksen haltijoilla. Hyväksyttyjen sähköisten allekirjoitusten varmenteiden integroinnin ansiosta eID-tunnukseen sitä voidaan käyttää mihin tahansa sopimukseen tai asiakirjaan, lukuun ottamatta tiettyjä laissa säädettyjä asiakirjoja (esim. tiettyjen rahoitusvälineiden luovuttamiselle on erityisehtoja).¹

Asiakkaiden houkuttelemisessa "velvollisten osapuolten" on arvioitava rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riski asiakkaan tuntemisvelvollisuuden perusteella, kuten rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä ja rajoituksista 18.9.2017 annetussa Belgian laissa säädetään. rahankäytöstä (AML-laki), joka saatetaan rahanpesun käyttöön kansalliseen lainsäädäntöön. Velvolliset ovat ennen liikesuhteen solmimista tai tiettyjen liiketoimien suorittamista velvollisia tunnistamaan asiakkaan ja todentamaan asiakkaan henkilöllisyyden, arvioimaan ja hankkimaan tietoa liikesuhteen tarkoituksesta ja luonteesta sekä jatkuvasti seuraamaan liikesuhdetta. .¹

Asiakkaan digitaalinen ilmoittautuminen on mahdollista edellyttäen, että kyseinen taho täyttää AML-lain mukaiset "tunne asiakas" -vaatimukset. Tältä osin AML-laki toteaa, että kun liikesuhteet tai liiketoimet suoritetaan etänä ilman lisätakuita (kuten sähköisiä allekirjoituksia), tämä viittaa mahdollisesti suurempaan riskiin. Jos havaitaan suurempia riskejä, velvoitettujen henkilöiden tulee soveltaa tehostettuja asiakastuntemustoimenpiteitä. Lisäksi organisaation tulee ottaa käyttöön sähköinen tunnistamisprosessi (erityisesti eIDAS-asetuksen mukaisesti).¹

Henkilötietojen suoja Belgiassa

Fintech Belgiassa

Fintech muissa maissa

Huomautuksia

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium