Voit tarkastella muiden lainkäyttöalueiden sääntöjä ja määräyksiä.
Intiassa ei ole sääntelyjärjestelmää, jonka tarkoituksena on hankkia ulkomaisia lisenssejä suoraan toiselta lainkäyttöalueelta ja käyttää niitä Intiassa rahoituspalvelujen tarjoamiseen. Ulkomaisten toimiluvan saaneiden tahojen, jotka haluavat tarjota samanlaisia säänneltyjä palveluja Intiassa, on erikseen haettava asianmukaista lupaa sovellettavan Intian lain mukaisesti tällaisiin toimintoihin. Vaikka käytännössä organisaatioiden, joilla on voimassa oleva lisenssi joillakin ulkomaisilla lainkäyttöalueilla, voi olla helpompaa saada asianmukainen lupa Intiassa. Tältä osin Intian rahoituspalveluja koskevat suorat sijoitukset ovat yleensä suotuisia, ja ne sallivat yleensä jopa 100 prosentin suorien sijoitusten politiikan automaattisella reitillä (eli ilman Intian hallituksen hyväksyntää) useimmille rahoituspalveluille. joita säätelevät RBI ja SEBI, sekä vakuutusedustajien toimintaa. Tämä edellyttää ulkomaisten suorien sijoitusten politiikkaan ja toimialaan liittyvien määräysten noudattamista.1
Mahdolliset rajoitukset ulkomailta peräisin olevien fintech-palvelujen tai -tuotteiden tarjoamiselle ilman fyysistä läsnäoloa tai paikallista lisenssiä Intiassa riippuvat pitkälti siitä, säännelläänkö tällaista toimintaa Intiassa ja missä määrin. Esimerkiksi nykyisen sääntelykehyksen mukaan monia fintech-palveluita ja -tuotteita, kuten maksulompakoita, vertaislainaalustoja ja sijoitusneuvontapalveluita, voivat tarjota vain Intiassa rekisteröidyt ja siellä rekisteröidyt oikeushenkilöt. Vastaavasti ulkomaisten tahojen, jotka tarjoavat maksu- ja selvityspalveluita Intiassa, on saatava ennakkohyväksyntä RBI:lta. Rajat ylittävät maksut ja tapahtumat Intiassa ovat tiukasti säänneltyjä, ja vain RBI:n valtuuttama henkilö voi käydä valuutta- tai ulkomaisia arvopapereita valtuutettuna jälleenmyyjänä, valuutanvaihtotoimistona tai offshore-pankkiyksikkönä. Sellaisenaan SEBI:n toimivalta rajoittuu Intian arvopaperimarkkinoihin, ja intialaisille sijoittajille maailmanlaajuisten markkinoiden yhteydessä tarjotut palvelut saattavat jäädä SEBI:n sääntelyn ulkopuolelle.1
Tärkeä rajat ylittävä ongelma Intiassa fintech-palveluita tarjoaville ulkomaisille tahoille on vaatimus lokalisoida eri palvelujen taloustiedot Intiassa sijaitseville palvelimille tai laitteille, mukaan lukien maksujärjestelmien tarjoajat, maksunvälittäjät ja vertaislainausalustat. Rajat ylittävissä maksutapahtumissa taloustietoja voidaan siirtää tilapäisesti ulkomaille tapahtuman käsittelyä varten, mutta sen jälkeen ne on poistettava ulkomaisista järjestelmistä ja säilytettävä vain Intiassa. Nämä vaatimukset rajoittavat väistämättä taloustietojen sijoittamista pilveen tai palvelimelle Intian ulkopuolella.1
Ulkomaista yritystä voidaan myös vaatia noudattamaan tiettyjä Intian yhtiölain säännöksiä, jos sillä on ”toimipaikka” Intiassa (joko suoraan tai edustajan kautta) joko fyysisesti tai sähköisesti ja se harjoittaa liiketoimintaa Intiassa. . . Lisäksi Intian äskettäin muutettu kuluttajansuoja-asetus, eli Consumer Protection Act 2019 ja Consumer Protection (E-Commerce) Regulations 2020, sisältävät erityisiä säännöksiä "sähköisestä kaupankäynnistä", joka kattaa laajasti tavaroiden tai palvelujen ostamisen tai myynnin. mukaan lukien digitaaliset tuotteet digitaalisten tai elektronisten verkkojen kautta. Nämä säännöt koskevat myös ulkomaisia verkkokauppayrityksiä, jotka eivät ole rekisteröityneet Intiaan, mutta tarjoavat "järjestelmällisesti" tavaroita tai palveluita kuluttajille Intiassa, mukaan lukien pankki-, rahoitus- ja vakuutusalat.1
Intian hallitus on äskettäin kehittänyt sääntelykehyksen kansainvälisten rahoituspalvelukeskusten (IFSC) perustamiseksi Intiaan yhden sääntelyelimen (eli Kansainvälisten rahoituspalvelukeskusten viranomaisen (IFSCA)) lainkäyttövaltaan. Tarkoituksena on yhdenmukaistaa Intia maailmanlaajuisten rahoituskeskusten kanssa. houkutellakseen ulkomaisia sijoittajia. IFSC:t suunniteltiin Intiassa sijaitseviksi erityistalousalueiksi ja rahoituskeskuksiksi.1
Viime aikoina intialaiset fintech-yritykset ovat joutuneet oikeudellisen valvonnan kohteeksi oikeuden määräysten ja yleisen edun mukaisten riita-asioiden, kuten valtuutusvaatimusten rikkomisen, tietojen lokalisoinnin ja tietojen väärinkäytön, vuoksi. Vetoomuksissa vaaditaan yleensä oikeudellista väliintuloa fintech-yritysten toiminnan kieltämiseksi Intiassa ilman paikallista läsnäoloa ja suoraa sääntelyviranomaista kehittämään kattavampi ja tiukempi oikeudellinen kehys Intian rahoitussektorilla toimiville teknologia- ja verkkokauppayrityksille.1
Osallistuminen lakimiehenä sijoituspääomarahastoihin, M&A-hankkeiden tekeminen IT-alalla, tuki iGamingille ja yritysomaisuudelle
Kattavat lakipalvelut yrityksille yhtiö-, vero-, kryptovaluuttalainsäädäntöön, sijoitustoimintaan liittyen
