Pääsivu

Oikeussubjektien, jotka harjoittavat jotakin seuraavista virtuaaliomaisuutta käyttävistä toiminnoista, on rekisteröitävä IB:ssä, jotta voidaan varmistaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen (ML/TF) estämistä koskevien sovellettavien lakien ja määräysten noudattaminen: (1) valuutanvaihtopalvelut virtuaalisen omaisuuden ja fiat-rahan välillä tai yhden tai useamman virtuaalisen omaisuuden välillä; (2) virtuaalisen omaisuuden siirtopalvelut; ja (3) virtuaalisen omaisuuden tai välineiden säilytys- tai säilytys- ja hallintapalvelut, jotka mahdollistavat näiden varojen hallinnan, hallussapidon, tallentamisen tai siirron, mukaan lukien salatut yksityiset avaimet.¹

ESMA on havainnut useita ongelmia, jotka liittyvät nykyiseen kryptovaroihin liittyvään rahoitussääntelyjärjestelmään. Nämä ongelmat ja "aukot" jakautuvat kahteen luokkaan:

• MiFID:n mukaan rahoitusvälineiksi katsottavien kryptovarojen osalta on alueita, jotka saattavat vaatia erityisvaatimusten tulkintaa tai tarkistamista sen varmistamiseksi, että nykyiset arvopaperi- ja rahoitussäännökset pannaan tehokkaasti täytäntöön.
• Jos nämä varat eivät ole rahoitusinstrumentteja, sovellettavien rahoitussäännösten puuttuminen altistaa sijoittajat merkittävälle riskille. ESMA uskoo, että AML-vaatimusten tulisi koskea vähintään kaikkia kryptovaroja ja kryptovaroihin liittyviä toimia. Riskien paljastamisen tulisi olla myös asianmukaista, jotta kuluttajat voivat olla tietoisia mahdollisista riskeistä ennen kryptoomaisuuteen sijoittamista. ¹

Edellä esitetyn perusteella voi olla hyödyllistä tehdä yksinkertainen ero erityyppisten tokenien (tarkemmin sanoen niiden liikkeeseenlaskuun ja omistamiseen liittyvien oikeuksien ja velvollisuuksien) välillä. Kun tokeneita käytetään ensisijaisesti maksuvälineenä, on kiinnitettävä huomiota maksupankin ja EBA:n lähestymistapaan. Toisaalta silloin, kun tokeneilla on enemmän yhteistä arvopapereiden kanssa, olisi kiinnitettävä huomiota CMVM:n ja ESMA:n lähestymistapaan.¹

31. elokuuta 2020 annetulla lailla nro 58/2020 siirrettiin viimeaikaiset muutokset AML-direktiiviin, laajennettiin sen soveltamisala virtuaalisiin valuuttoihin (eli salauspörsseihin ja säilytyspalveluita tarjoaviin lompakon tarjoajiin) ja asetettiin velvoite rekisteröityä maksutaseeseen ja noudattaa KYC:tä. menettelyt ja AML suhteessa asiakkaisiinsa ja heidän pörssissään tai lompakoissaan tapahtuviin liiketoimiin.¹

Digitaalinen omaisuus Portugalissa

Fintech Portugalissa

Fintech muissa maissa

Huomautuksia

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal