Vous pouvez consulter les règles et règlements d'autres juridictions.
Les régulateurs mexicains ont élaboré un programme législatif autour de la notion d'inclusion financière et de la croissance globale des utilisateurs de services financiers. En conséquence, les prestataires de services financiers sont autorisés à effectuer une intégration entièrement numérisée des clients, à condition que le processus d'inscription soit vérifié et autorisé par Banxico ou CNBV, ou les deux. L'enregistrement entièrement numérisé des clients sans approbation préalable a entraîné de sévères sanctions de la part de CNBV.1
Pour la plupart des institutions financières, y compris l'ITF, la réglementation prévoit différents niveaux d'exigences qui sont directement liés au risque et au niveau des transactions et des activités d'un client. Pour les clients et les transactions à faible risque (parfois limitées à des transactions mensuelles ou ponctuelles à faible risque), la connexion peut être effacée et vérifiée à distance, et les informations et documents à collecter sont réduits au minimum. Cependant, si le niveau de risque est considéré comme autre que faible, le client ne peut se connecter que partiellement dans l'attente de la vérification de ses informations, et le prestataire doit informer le client qu'il ne peut participer à aucune transaction sur la plate-forme tant que le processus de connexion n'est pas terminé. terminé.1
En plus d'un processus d'inscription entièrement numérisé, les règles pour les institutions financières ont également été mises à jour pour offrir une expérience utilisateur entièrement numérisée, permettant aux clients d'effectuer des transactions entièrement via des points de vente numériques (y compris les prêts).1
L'intelligence artificielle dans les produits financiers
