आप अन्य न्यायालयों में नियमों और विनियमों को देख सकते हैं।
ASIC ने विदेशी नियामकों के साथ कई सहयोग समझौतों में प्रवेश किया है, जिसका उद्देश्य विभिन्न न्यायालयों में इन उद्यमों के दृष्टिकोण को बेहतर बनाने के प्रयास में अन्य न्यायालयों में फिनटेक कंपनियों के दृष्टिकोण की गहरी समझ हासिल करना है। ये क्रॉस-बॉर्डर समझौते फिनटेक मार्केट ट्रेंड्स के रेफरल और शेयरिंग की सुविधा प्रदान करते हैं, फिनटेक कंपनियों द्वारा रेफरल को प्रोत्साहित करते हैं, और प्रूफ-ऑफ-कॉन्सेप्ट्स और इनोवेशन प्रतियोगिताओं से उत्पन्न विचारों को साझा करते हैं। इन समझौतों में से कई का उद्देश्य विभिन्न न्यायालयों में इन कंपनियों के उपचार को बेहतर ढंग से सुसंगत बनाने के लिए अन्य न्यायालयों में फिनटेक कंपनियों को विनियमित करने के दृष्टिकोण को और समझना है।1
तुलनीय विनियामक छूट। ऑस्ट्रेलिया में, एक नियम के रूप में, विदेशी वित्तीय सेवा प्रदाता (FFSP) थोक ग्राहकों को वित्तीय सेवाएँ प्रदान करते हैं, ASIC "पासपोर्ट" पर निर्भर करते हुए AFSL की आवश्यकता से छूट देते हैं। मार्च 2020 में, पासपोर्ट छूट को हटा दिया गया था (24 महीने की संक्रमण अवधि के अधीन) और एक नए शासन के साथ बदल दिया गया था जिसके लिए FFSP को विदेशी AFSL (यानी, AFSL का एक संशोधित रूप) के लिए आवेदन करना आवश्यक था। हालाँकि, 2021 में ऑस्ट्रेलियाई सरकार ने घोषणा की कि वह पासपोर्ट छूट के संशोधित संस्करण को बहाल करने के विकल्पों पर विचार करेगी। प्रारंभिक परामर्श की अवधि के बाद, ट्रेजरी ने एक मसौदा कानून (एफएफएसपी मसौदा कानून) जारी किया जो "तुलनीय विनियामक छूट" को लागू करना चाहता है। यह संशोधित शर्तों के साथ पिछली पासपोर्ट छूट और स्वीकृत अधिकार क्षेत्रों की विस्तारित सूची पर आधारित है। एफ़एफ़एसपी बिल के लिए परामर्श अवधि 12 जनवरी, 2022 को समाप्त हो गई थी और इसे लिखे जाने के समय तक, अभी तक कानून में पारित नहीं किया गया है।1
पेशेवर निवेशकों के लिए छूट। ऑस्ट्रेलिया में एक AFSL अपवाद है जो उन FFSPs पर लागू होता है जो ऑस्ट्रेलिया के बाहर के पेशेवर निवेशकों को कुछ वित्तीय सेवाएँ प्रदान करते हैं। एफएफएसपी बिल वित्तीय सेवाओं के दायरे को सभी वित्तीय सेवाओं तक विस्तारित करके इस छूट को मजबूत करने का प्रस्ताव करता है; हालाँकि, यह FFSP के भौतिक संचालन के संबंध में कुछ शर्तों के अधीन होगा। एफ़एफ़एसपी बिल के लिए परामर्श अवधि 12 जनवरी, 2022 को समाप्त हो गई थी और इसे लिखे जाने के समय तक, अभी तक कानून में पारित नहीं किया गया है।1
सीमित कनेक्टिविटी सुविधा एक FFSP के लिए उपलब्ध है जो ऑस्ट्रेलिया में व्यवसाय नहीं करता है, लेकिन केवल ऑस्ट्रेलिया में वित्तीय सेवाओं में संलग्न माना जाता है क्योंकि इसका आचरण ऑस्ट्रेलिया में किसी व्यक्ति को अपनी वित्तीय सेवाओं का उपयोग करने के लिए प्रेरित करता है या वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। ऑस्ट्रेलिया में थोक ग्राहक। हालाँकि, ASIC ने घोषणा की है कि सीमित कनेक्टिविटी प्रतिबंध समाप्त हो जाएगा और 31 मार्च, 2023 को समाप्त हो जाएगा। FFSP बिल इस प्रतिबंध को जारी रखने का प्रस्ताव नहीं करता है।1
ऑस्ट्रेलियाई उपस्थिति। ऑस्ट्रेलियाई ग्राहकों तक पहुँचने की इच्छा रखने वाली फिनटेक कंपनियों सहित विदेशी कंपनियों को ऑस्ट्रेलिया में व्यापार करने के लिए ASIC के साथ पंजीकरण कराना होगा। पंजीकरण में या तो एक स्थानीय उपस्थिति स्थापित करना (अर्थात एक शाखा का पंजीकरण करना) या ऑस्ट्रेलिया में एक सहायक कंपनी का पंजीकरण करना शामिल हो सकता है। सामान्य तौर पर, ऑस्ट्रेलिया में किसी इकाई के व्यवसाय से जुड़े सिस्टम का स्तर, पुनरावृत्ति या निरंतरता जितनी अधिक होगी, उतनी ही अधिक संभावना है कि पंजीकरण की आवश्यकता होगी।1
विदेशी वित्तीय सेवाओं का विपणन। एक अपतटीय आपूर्तिकर्ता आम तौर पर एक ऑस्ट्रेलियाई ग्राहक को सूचना, प्रस्ताव और उत्पाद जारी करने के अनुरोधों को संबोधित कर सकता है यदि ग्राहक पहला दृष्टिकोण बनाता है (निवेशक को प्रेरित करने के लिए कोई आचरण नहीं था, या इस तरह के प्रभाव के लिए क्या किया जा सकता है) और सेवा है ऑस्ट्रेलिया के बाहर के कारण प्रदान किया गया। यदि अवांछित दृष्टिकोण राष्ट्रीय ऋण अधिनियम द्वारा विनियमित उधार गतिविधियों से संबंधित है, तो आपूर्तिकर्ता के पास अवांछित दृष्टिकोण की परवाह किए बिना एसीएल होना चाहिए।1
ऑस्ट्रेलिया में मुद्रा के प्रवाह पर या इसके बाहर मुद्रा के प्रवाह पर मुद्रा प्रतिबंध या मुद्रा नियंत्रण प्रतिबंध नहीं हैं। हालाँकि, AUSTRAC के लिए रिपोर्टिंग दायित्व हैं। कर चोरी, मनी लॉन्ड्रिंग और संगठित अपराध से निपटने के लिए, AUSTRAC को A$10,000 या अधिक (या विदेशी मुद्रा समतुल्य) की स्थानांतरण रिपोर्ट और रिपोर्टिंग संस्थाओं (जैसे बैंक, बिल्डिंग सोसायटी और क्रेडिट यूनियन) से संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करनी चाहिए। जब तक कोई छूट लागू नहीं होती है, तब तक रिपोर्टिंग संस्थाओं को AUSTRAC को एक वार्षिक AML/CTF अनुपालन रिपोर्ट प्रस्तुत करने की आवश्यकता होती है जो रिपोर्टिंग इकाई के धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिम आकलन और इसके AML/CTF अनुपालन कार्यक्रम की उपयुक्तता पर जानकारी एकत्र करती है।1
