डेनमार्क में विदेशी फिनटेक कंपनियों की गतिविधियां

वित्तीय प्रौद्योगिकी विधान

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डेनिश बाजार में विदेशी फिनटेक प्लेटफॉर्म

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यूरोपीय संघ की निवेश फर्म, क्रेडिट संस्थान और अन्य वित्तीय उद्यम डेनमार्क में अपना स्थानीय यूरोपीय लाइसेंस जारी कर सकते हैं, जैसा कि यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र और तीसरे देशों की समान फर्में कर सकती हैं जिन्होंने डीएफएसए के लिए आवेदन किया है, जो कि प्रदान की जाने वाली सेवा के प्रकार पर निर्भर करता है। डेनमार्क में निवेश सेवाओं का प्रावधान एक शाखा के माध्यम से या एक संबद्ध एजेंट के माध्यम से सीमा-पार आधार पर किया जा सकता है।¹

अपने देश में संचालित करने के लिए अधिकृत यूरोपीय संघ के उद्यम डेनमार्क में सेवाएं प्रदान करना शुरू कर सकते हैं जब DFSA को मूल देश (पासपोर्ट) में पर्यवेक्षी अधिकारियों से इसकी सूचना मिलती है।¹

तीसरे देशों की क्रेडिट संस्थाएँ और निवेश कंपनियाँ भी DFSA के साथ सीमा-पार आधार पर या किसी शाखा के माध्यम से निवेश सेवाएँ प्रदान करने के लिए लाइसेंस के लिए आवेदन कर सकती हैं। दोनों प्रक्रियाओं के लिए DFSA के लिए एक आधिकारिक आवेदन की आवश्यकता होती है और ये EU पासपोर्ट के अधीन नहीं हैं।¹

इसके अलावा, इलेक्ट्रॉनिक धन संस्थान या ईयू भुगतान संस्थान सीमा पार भुगतान सेवाओं की पेशकश करके, शाखा खोलकर या एजेंट के माध्यम से डेनमार्क में भुगतान सेवाएं प्रदान कर सकते हैं, जब डीएफएसए को देश में प्रासंगिक पर्यवेक्षी प्राधिकरण से इसकी अधिसूचना प्राप्त हुई है। मूल।¹

कुछ वित्तीय गतिविधियों के लिए भौतिक उपस्थिति आवश्यक है। वैकल्पिक निवेश कोष प्रबंधक अधिनियम, आदि में कहा गया है कि एआईएफ प्रबंधक (एआईएफएम) को अपने द्वारा प्रबंधित प्रत्येक व्यक्तिगत कोष के लिए एक संरक्षक नियुक्त करना चाहिए। यदि फंड यूरोपीय संघ के देश में स्थापित किया गया है, तो डिपॉजिटरी को उसी सदस्य राज्य में फंड के रूप में स्थापित किया जाना चाहिए। यही बात सभी यूसीआईटीएस के लिए एक संरक्षक की नियुक्ति पर भी लागू होती है।²

कुछ मामलों में, लाइसेंस की आवश्यकता नहीं है, भले ही सेवाएं लाइसेंस गतिविधि द्वारा कवर की गई हों। हालांकि, यह दृष्टिकोण केवल एक विशिष्ट स्थिति के लिए है और यह इस आकलन पर निर्भर करता है कि क्या संस्था और ग्राहक या निवेशक के बीच संपर्क पूरी तरह से अपनी पहल (रिवर्स पिटीशन) पर स्थापित किया गया था या सेवा वास्तव में कहीं और प्रदान की गई थी। क्षेत्राधिकार - जो मामला हो सकता है, उदाहरण के लिए, जमा और हिरासत या व्यापार सेवाओं के लिए।¹

चूंकि डेनिश कानून में "रिवर्स एप्लिकेशन" की परिभाषा शामिल नहीं है, इसलिए मामले-दर-मामले के आधार पर एक विशिष्ट मूल्यांकन हमेशा किया जाना चाहिए। इसके अलावा, विचाराधीन इकाई DFSA के साथ दस्तावेज़ीकरण के लिए पूरी तरह से ज़िम्मेदार है कि ग्राहकों के लिए कोई मार्केटिंग नहीं की गई थी (उदाहरण के लिए, अन्य दस्तावेज़ों द्वारा प्रदान किए गए निवेशक के लिखित बयान के रूप में)।¹

अंत में, डेनिश कानून व्यवसायों को डेनमार्क में उचित लाइसेंस या स्थानीय लाइसेंस पासपोर्ट प्राप्त किए बिना विदेशों में वित्तीय सेवाएं प्रदान करने की अनुमति नहीं देता है, जो अक्सर मामला हो सकता है यदि ग्राहक पंजीकरण वस्तुतः और इलेक्ट्रॉनिक माध्यम से किया जाता है (उदाहरण के लिए, एक वेबसाइट के माध्यम से) , एप्लिकेशन या वेब इंटरफ़ेस)। इस प्रकार, यह निर्धारित करने के लिए मामला-दर-मामला आधार पर एक फिनटेक कंपनी द्वारा प्रदान की गई एक विशिष्ट सेवा का मूल्यांकन करना आवश्यक है कि क्या यह वित्तीय व्यवस्था के अंतर्गत आती है और ग्राहक या भागीदार इस सेवा का उपयोग या उपयोग कैसे करते हैं। यदि कोई सेवा (फिनटेक) दायरे में आती है, तो यह सीमा पार क्षमताओं के साथ लाइसेंसिंग आवश्यकता व्यवस्थाओं के अधीन होगी।¹

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