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मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण (एमएल/टीएफ) की रोकथाम को नियंत्रित करने वाले लागू कानूनी और नियामक प्रावधानों के अनुपालन की पुष्टि करने के उद्देश्य से आभासी संपत्तियों का उपयोग करने वाली निम्नलिखित गतिविधियों में से किसी भी कानूनी संस्थाओं को आईबी के साथ पंजीकृत होना चाहिए: (1) विनिमय सेवाएं वर्चुअल एसेट्स और फिएट मनी के बीच या एक या अधिक वर्चुअल एसेट्स के बीच; (2) वर्चुअल एसेट ट्रांसफर सेवाएं; और (3) वर्चुअल एसेट्स या इंस्ट्रूमेंट्स के लिए कस्टडी या कस्टडी और प्रबंधन सेवाएं जो उन एसेट्स के नियंत्रण, कब्जे, भंडारण या हस्तांतरण को सक्षम करती हैं, जिसमें एन्क्रिप्टेड निजी चाबियां शामिल हैं।¹

ईएसएमए ने क्रिप्टो संपत्तियों के संबंध में वित्तीय विनियमन की मौजूदा प्रणाली से संबंधित कई मुद्दों की पहचान की है। ये समस्याएं और "अंतराल" दो श्रेणियों में आते हैं:

• क्रिप्टो संपत्तियों के लिए जो MiFID के तहत वित्तीय साधनों के रूप में अर्हता प्राप्त करते हैं, ऐसे क्षेत्र हैं जिन्हें संभावित रूप से विशिष्ट आवश्यकताओं की व्याख्या या संशोधन की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि मौजूदा प्रतिभूतियां और वित्त नियम प्रभावी रूप से लागू हैं
• यदि ये परिसंपत्तियाँ वित्तीय साधनों के रूप में योग्य नहीं हैं, तो लागू वित्तीय विनियमों की अनुपस्थिति निवेशकों को महत्वपूर्ण जोखिम के लिए उजागर करती है। कम से कम, ESMA का मानना है कि AML आवश्यकताओं को सभी क्रिप्टो संपत्तियों और क्रिप्टो संपत्तियों से संबंधित गतिविधियों पर लागू होना चाहिए। उचित जोखिम प्रकटीकरण भी होना चाहिए ताकि क्रिप्टो संपत्ति में निवेश करने से पहले उपभोक्ताओं को संभावित जोखिमों के बारे में पता चल सके। ¹

उपरोक्त को देखते हुए, अंतर्निहित लेन-देन के विभिन्न प्रकार के टोकन (अधिक सटीक रूप से, अधिकार और दायित्व जो उनके जारी करने और स्वामित्व पर जोर देते हैं) के बीच एक साधारण अंतर करना उपयोगी हो सकता है। जहां टोकन मुख्य रूप से भुगतान के साधन के रूप में उपयोग किए जाते हैं, भुगतान बैंक और EBA द्वारा अपनाए गए दृष्टिकोण पर ध्यान देना चाहिए। इसके विपरीत, जहां टोकन प्रतिभूतियों के साथ अधिक आम हैं, सीएमवीएम और ईएसएमए द्वारा अपनाए गए दृष्टिकोण पर ध्यान देना चाहिए।¹

31 अगस्त, 2020 के कानून संख्या 58/2020 ने एएमएल निर्देश में हाल के बदलावों को स्थानांतरित कर दिया, इसका दायरा आभासी मुद्राओं (अर्थात्, क्रिप्टो एक्सचेंज और कस्टोडियल सेवाओं की पेशकश करने वाले वॉलेट प्रदाता) तक बढ़ा दिया और बीओपी के साथ पंजीकरण करने और केवाईसी का अनुपालन करने के दायित्व को लागू किया। प्रक्रियाओं और एएमएल उनके ग्राहकों और उनके एक्सचेंजों या वॉलेट पर होने वाले लेनदेन के संबंध में।¹

पुर्तगाल में डिजिटल संपत्ति

पुर्तगाल में फिनटेक

अन्य देशों में फिनटेक

टिप्पणियाँ

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal