Pregled tržišta

Demo

eID je dostupan samo belgijskim građanima (bez obzira na njihovu nacionalnost), a njegov obrazac dostupan je samo vlasnicima belgijskog bankovnog računa ili belgijskog eID-a. Zahvaljujući integraciji certifikata za kvalificirani elektronički potpis u eID, isti se može koristiti za bilo koji ugovor ili dokument, osim za određene dokumente propisane zakonom (primjerice, postoje posebni uvjeti za dodjelu određenih financijskih instrumenata).¹

Postupku privlačenja klijenata, „obveznici” moraju procijeniti rizik od pranja novca i financiranja terorizma na temelju dubinske analize klijenta, kako je predviđeno belgijskim Zakonom od 18. rujna 2017. o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i ograničenju o korištenju gotovine (Zakon o borbi protiv pranja novca) , kojim se implementira AML u nacionalno zakonodavstvo. Prije uspostavljanja poslovnog odnosa ili prije obavljanja određenih poslova, obveznici su dužni identificirati stranku i provjeriti identitet stranke, procijeniti i pribaviti podatke o svrsi i namjeri poslovnog odnosa, te stalno pratiti poslovni odnos. .¹

Digitalni upis korisnika moguć je pod uvjetom da dotični subjekt ispunjava svoje zahtjeve za 'upoznaj svog kupca' prema AML Actu. S tim u vezi, Zakon o sprječavanju pranja novca navodi da kada se poslovni odnosi ili transakcije odvijaju na daljinu bez ikakvih dodatnih jamstava (poput elektroničkog potpisa), to ukazuje na potencijalno veći rizik. U slučaju utvrđivanja većeg rizika, obveznici moraju primijeniti pojačane mjere dubinske analize stranke. Osim toga, organizacija mora uspostaviti postupak elektroničke identifikacije (osobito u skladu s Uredbom o eIDAS).¹

Zaštita osobnih podataka u Belgiji

Fintech u Belgiji

Fintech u drugim zemljama

Bilješke

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium