Možete pogledati pravila i propise u drugim jurisdikcijama.
Općenito, brazilski zakon ne zabranjuje ponudu financijskih proizvoda ili usluga, već samo regulira postupak provođenja određenih transakcija. Stoga je potrebno razumjeti prirodu usluge ili proizvoda koje nudi fintech tvrtka kako bismo provjerili postoje li zahtjevi koje je potrebno ispuniti kako bi stranci mogli raditi u zemlji.1
Sve aktivnosti koje se izvode u Brazilu prvenstveno su regulirane nacionalnim zakonom. Međutim, odluke nekih međunarodnih organizacija mogu odrediti standarde nacionalnog prava, budući da su brazilske vlasti dio mnogih transnacionalnih organizacija, kao što su Baselski odbor za nadzor banaka i Međunarodna organizacija komisija za vrijednosne papire. Nedavne zakonske inicijative također su uzele u obzir međunarodno iskustvo. Na primjer, pravilo crowdfundinga temeljenog na ulaganju (CVM pravilo br. 588/2017), koje se temelji na regulatornom pristupu koji se koristi u Izraelu, Francuskoj, UK-u, SAD-u, Portugalu i Kanadi.2
Neke su aktivnosti ograničene na financijske institucije (banke), kao što je pohranjivanje sredstava trećih strana, kao i posredovanje i korištenje vlastitih ili financijskih sredstava trećih strana. U tim slučajevima potrebno je pridržavati se bankarskih propisa u zemlji podrijetla pravnog subjekta, koji određuju da strane banke mogu poslovati u Brazilu ako su registrirane pri BACEN-u i izričito ovlaštene dekretom koji je izdao predsjednik Republike .1
Drugim situacijama, ako fintech pruža bilo kakve proizvode ili usluge povezane s vrijednosnim papirima, njegove aktivnosti podliježu pravilima CVM-a.1
Konačno, dopušten je priljev i odljev sredstava u i iz Brazila, budući da pojedinci i tvrtke mogu slobodno slati novac u inozemstvo i ulagati bilo koje prirode u inozemstvo. Ove se transakcije moraju izvršiti preko institucija ovlaštenih od strane BACEN-a za rad na deviznom tržištu. Ove institucije su pod nadzorom brazilskih financijskih vlasti i stoga se moraju pridržavati odredbi brazilskog zakona o poznavanju svojih klijenata i sprječavanju pranja novca, uključujući određivanje krajnjeg stvarnog vlasnika korporativne strukture.1
Sudjelovanje kao odvjetnik u investicijskim venture fondovima, provođenje M&A venture poslova u području IT-a, podrška za iGaming i poslovnu imovinu
