Főoldal

Az eID csak belga állampolgárok számára érhető el (állampolgárságuktól függetlenül), formája pedig csak belga bankszámlával vagy belga eID-vel rendelkezők számára. A minősített elektronikus aláírás tanúsítványainak az eID-be történő integrálásának köszönhetően bármely szerződéshez, dokumentumhoz használható, kivéve bizonyos, jogszabályban előírt dokumentumokat (például bizonyos pénzügyi eszközök hozzárendelésére speciális feltételek vonatkoznak).¹

Az ügyfelek vonzása során a „kötelezett feleknek” az ügyfél-átvilágítás alapján kell felmérniük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázatát, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és korlátozásáról szóló, 2017. szeptember 18-i belga törvényben foglaltak szerint. a készpénzhasználatról (AML-törvény), amely átülteti az AMLD-t a nemzeti jogszabályokba. A kötelezettek az üzleti kapcsolat létesítése, illetve egyes ügyletek lebonyolítása előtt kötelesek az ügyfelet azonosítani és az ügyfél személyazonosságát ellenőrizni, az üzleti kapcsolat céljáról és szándékolt jellegéről értékelni és információt szerezni, az üzleti kapcsolatot folyamatosan figyelemmel kísérni. .¹

Az ügyfelek digitális regisztrációja akkor lehetséges, ha a kérdéses entitás megfelel az AML törvény szerinti „ismerje meg ügyfelét” követelményeinek. Ezzel kapcsolatban az AML-törvény kimondja, hogy ha az üzleti kapcsolatokat vagy tranzakciókat távolról bonyolítják le minden további garanciák (például elektronikus aláírás) nélkül, az potenciálisan magasabb kockázatot jelent. Magasabb kockázatok azonosítása esetén a kötelezetteknek fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk. Ezenkívül a szervezetnek be kell állítania egy elektronikus azonosítási eljárást (különösen az eIDAS rendelettel összhangban).¹

Személyes adatok védelme Belgiumban

Fintech Belgiumban

Fintech más országokban

Megjegyzések

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium