Megtekintheti más joghatóságok szabályait és előírásait.
Fintech fő jogi és szabályozási kihívásai a fizetési szolgáltatásokkal és az e-pénzzel kapcsolatos tevékenységekkel, valamint a közösségi finanszírozási platformokkal és a kriptoeszközökkel kapcsolatosak. A fintech cégek jelenlegi két fő kategóriája a pénzforgalmi szolgáltatók és az e-pénzt kibocsátók, mindkettőt a 2018. november 12-i 91/2018. számú törvényerejű rendelet szabályozza, amely létrehozza a fizetési szolgáltatások és az elektronikus pénz jogi kereteit (PSEMLF). ). , amely a 2015. november 25-i (EU) 2015/2366 európai parlamenti és tanácsi irányelvet (PSD II) ültette át a portugál jogi keretbe. A PSEMLF emellett megalkotta a szükséges szabályokat a harmadik fél szolgáltatók számára, mint például a fizetésindítási szolgáltatók (PISP) és a számlainformációs szolgáltatók (AISP), hogy beléphessenek a portugál piacra. A közösségi finanszírozási platformokat a 2015. augusztus 24-i 102/2015. számú törvény és a 2018. február 9-i 3/2018. számú törvény, valamint a Portugál Értékpapírpiaci Bizottság (CMVM) 1/2016.1
PSEMLF meghatározza a fizetési intézmények és e-pénz-kibocsátók, valamint a PISP-k és AISP-k nyilvántartásba vételére és engedélyezésére vonatkozó alkalmazandó szabályokat és követelményeket, amelyek mindegyike a fizetési mérleg felügyelete alá tartozik. Ebből a célból meghatározott kötelező érvényű jogi dokumentációt kell benyújtani a BOP-hoz, beleértve az alapszabály-tervezetet, az üzleti tervet, az alaptőke-kötelezettséget, a vállalati struktúrát és a tényleges tulajdonosokat, a vezetők azonosítását és a kapcsolódó dokumentációt, valamint a vállalatirányítási és belső megfelelési modelleket és eljárásokat. . A pénzforgalmi intézményekre jelenleg alkalmazandó minimális kötelező tőkekövetelmény 20 000 eurótól 125 000 euróig terjed (a nyújtott szolgáltatás típusától függően), az elektronikuspénz-kibocsátó intézmények esetében pedig legalább 350 000 euró. A PISP-knek legalább 50 000 eurós engedélyezett alaptőkével kell rendelkezniük, és az AISP-knek biztosítást vagy más hasonló garanciarendszert kell vásárolniuk, amely fedezi a portugáliai tevékenységüket adatszivárgás vagy jogosulatlan hozzáférés esetén.1
Az ezen szervezetek által végzett minden marketingnek és reklámnak meg kell felelnie a bankok és más pénzügyi intézmények marketingjére és reklámozására vonatkozó általános szabályoknak. Ez azt jelenti, hogy egyéb követelmények mellett minden marketing- és promóciós terméknek és anyagnak egyértelműen azonosítania kell az ajánlatot vagy a hirdetési egységet, és biztosítania kell, hogy az értékesített termékek vagy szolgáltatások főbb jellemzőit és feltételeit a megcélzott fogyasztók könnyen megértsék.1
PSEMLF kiterjedt listát kínál azon termékekről és szolgáltatásokról, amelyeket csak fizetési vagy elektronikuspénz-kibocsátó intézmények, PISP-k vagy AISP-k kínálhatnak. Ez azt jelenti, hogy a gyakorlatban, tekintettel a legtöbb fintech vállalat természetére és üzleti modelljére, valamint az általuk kínált szolgáltatásokra, a portugál jog szerint e jogi személyeknek kell minősülniük (mivel az e-pénz licenccel rendelkező jogi személy garantálja, hogy a PSEMLF által szabályozott összes szolgáltatást nyújthatja, feltéve, hogy erre engedélyt kér a BoP-hoz történő regisztrációkor), így annak szabályozási kereteit be kell tartani.1
Jogi támogatás FinTech és Blockchain projektekhez
Átfogó jogi szolgáltatások vállalkozások számára társasági, adójog, kriptovaluta törvényhozás, befektetési tevékenység terén
Ügyvédi részvétel befektetési kockázati alapokban, M&A kockázati ügyletek lebonyolítása IT területen, iGaming és üzleti eszközök támogatása
