Anda dapat melihat aturan dan peraturan di yurisdiksi lain.
India tidak memiliki rezim peraturan yang dirancang untuk mendapatkan lisensi asing langsung dari yurisdiksi lain dan menggunakannya di India untuk menyediakan layanan keuangan. Entitas berlisensi asing yang ingin memberikan layanan teregulasi serupa di India harus secara terpisah mengajukan otorisasi yang sesuai berdasarkan hukum India yang berlaku untuk aktivitas tersebut. Meskipun dalam praktiknya mungkin lebih mudah bagi organisasi dengan lisensi yang valid di beberapa yurisdiksi asing untuk mendapatkan izin yang sesuai di India. Dalam hal ini, kebijakan FDI India untuk layanan keuangan umumnya menguntungkan, umumnya memungkinkan kebijakan FDI hingga 100 persen pada rute otomatis (yaitu tanpa persetujuan pemerintah India) untuk sebagian besar layanan keuangan. yang diatur oleh RBI dan SEBI, serta untuk kegiatan perantara asuransi. Hal ini tunduk pada kepatuhan dengan kondisi yang ditentukan terkait dengan kebijakan investasi asing langsung dan peraturan industri.1
Pembatasan apa pun pada penawaran layanan atau produk tekfin dari luar negeri tanpa kehadiran fisik atau lisensi lokal di India sangat bergantung pada apakah dan sejauh mana aktivitas tersebut diatur di India. Misalnya, di bawah kerangka peraturan saat ini, banyak layanan dan produk tekfin seperti dompet pembayaran, platform pinjaman peer-to-peer, dan layanan konsultasi investasi hanya dapat disediakan oleh badan hukum yang didirikan dan terdaftar di India. Demikian pula, entitas asing yang menawarkan untuk menyediakan layanan pembayaran dan penyelesaian di India harus mendapatkan persetujuan terlebih dahulu dari RBI. Pembayaran dan transaksi lintas batas di India sangat diatur dan hanya orang yang diberi wewenang oleh RBI yang dapat bertransaksi dalam valuta asing atau sekuritas asing sebagai dealer resmi, kantor valuta asing, atau unit perbankan luar negeri. Dengan demikian, yurisdiksi SEBI terbatas pada pasar sekuritas India dan layanan yang diberikan kepada investor India sehubungan dengan pasar global mungkin berada di luar cakupan peraturan SEBI.1
Masalah lintas batas yang penting bagi entitas asing yang menyediakan layanan tekfin di India adalah persyaratan untuk melokalkan data keuangan untuk berbagai layanan di server atau peralatan yang berlokasi di India, termasuk penyedia sistem pembayaran, perantara pembayaran, dan platform pinjaman peer-to-peer. Untuk transaksi pembayaran lintas batas, data keuangan dapat ditransfer sementara ke luar negeri untuk tujuan pemrosesan transaksi, tetapi setelah itu data tersebut perlu dihapus dari sistem asing dan hanya disimpan di India. Persyaratan ini pasti membatasi penempatan data keuangan di cloud atau di server di luar India.1
Perusahaan asing juga dapat diwajibkan untuk mematuhi ketentuan tertentu dari Undang-Undang Perusahaan India jika memiliki “tempat usaha” di India (baik secara langsung atau melalui agen), baik secara fisik maupun elektronik, dan menjalankan aktivitas bisnis apa pun di India . . Selain itu, peraturan perlindungan konsumen India yang baru-baru ini diubah, yaitu Undang-Undang Perlindungan Konsumen 2019 dan Peraturan Perlindungan Konsumen (E-Commerce) 2020, mencakup ketentuan khusus tentang "e-commerce", yang secara luas mencakup pembelian atau penjualan barang atau jasa. termasuk produk digital melalui jaringan digital atau elektronik. Aturan ini juga berlaku untuk perusahaan e-commerce asing yang tidak terdaftar di India tetapi "secara sistematis" menawarkan barang atau jasa kepada konsumen di India, termasuk yang berkaitan dengan perbankan, keuangan, dan asuransi.1
Pemerintah India baru-baru ini mengembangkan kerangka peraturan untuk pendirian Pusat Layanan Keuangan Internasional (IFSCs) di India di bawah yurisdiksi badan pengatur tunggal (yaitu Otoritas Pusat Layanan Keuangan Internasional (IFSCA)) untuk menyelaraskan India dengan pusat keuangan global dan untuk menarik investor asing. IFSC dikandung sebagai Zona Ekonomi Khusus dan Pusat Keuangan yang berlokasi di India.1
Baru-baru ini, perusahaan fintech di India telah menjadi sasaran pengawasan yudisial dalam perintah pengadilan dan litigasi kepentingan publik untuk masalah-masalah seperti pelanggaran persyaratan otorisasi, pelokalan data, dan penyalahgunaan data. Petisi umumnya menyerukan intervensi yudisial untuk melarang perusahaan fintech beroperasi di India tanpa kehadiran lokal dan mengarahkan regulator untuk mengembangkan kerangka hukum yang lebih komprehensif dan lebih ketat bagi perusahaan teknologi dan e-commerce yang beroperasi di sektor keuangan India.1
Partisipasi sebagai pengacara dalam dana ventura investasi, melakukan transaksi ventura M&A di bidang TI, dukungan untuk iGaming dan aset bisnis
Layanan hukum yang komprehensif untuk bisnis di perusahaan, hukum pajak, undang-undang cryptocurrency, kegiatan investasi
