Anda dapat melihat aturan dan peraturan di yurisdiksi lain.
UIDAI telah menyederhanakan proses kepatuhan know-your-customer (KYC) dengan meluncurkan proses KYC (e-KYC) elektronik yang memungkinkan bank, perusahaan asuransi, dan entitas teregulasi lainnya untuk menghubungkan pelanggan secara digital. Alih-alih memberikan banyak dokumen untuk memverifikasi informasi demografis, pelanggan sekarang dapat menggunakan biometrik mereka melalui Aadhaar untuk menyelesaikan proses KYC. RBI juga baru-baru ini mengizinkan entitas yang diatur seperti bank dan NBFC untuk melakukan uji tuntas pelanggan melalui Proses Identifikasi Pelanggan Berbasis Video (V-CIP), yang telah memperoleh penerimaan yang sama seperti identifikasi pelanggan tatap muka, untuk menarik pelanggan baru. pelanggan. Selain itu, UIDAI baru-baru ini menerapkan metode verifikasi identitas offline Aadhaar, yang juga dapat digunakan untuk menyelesaikan proses KYC untuk siapa saja. Metode-metode tersebut adalah verifikasi kode QR, verifikasi offline paperless aadhaar e-KYC, verifikasi e-Aadhaar dan verifikasi kertas offline.1
Penyedia layanan keuangan sebelumnya lebih suka menggunakan proses e-KYC, yang secara historis hanya diperbolehkan untuk bank, sebagai KYC dasar, yang memungkinkan pelanggan untuk membuka rekening dengan otentikasi dua faktor melalui telepon menggunakan kata sandi satu kali. Namun, RBI baru-baru ini mengizinkan NBFC, penyedia sistem pembayaran, dan peserta sistem pembayaran untuk mengotentikasi pelanggan Aadhaar menggunakan fasilitas e-KYC yang disediakan oleh UIDAI. Proses ini relatif lebih sederhana daripada proses V-CIP untuk KYC.1
SEBI telah membentuk Badan Registrasi KYC (KRA) untuk menyimpan catatan KYC investor secara terpusat, di mana informasi investor yang relevan dibagikan dengan semua pengecer terdaftar sesuai kebutuhan setelah investor melalui proses KYC dengan satu pengecer terdaftar. Namun, konfirmasi pribadi melalui video diperlukan. Selain itu, dengan memperluas ruang lingkup kegiatan secara eksklusif kepada perantara, pemerintah telah menempatkan Central Registry of Securitized Assets and Security Rights of India yang bertanggung jawab atas Central Register of KYC Records, yang melayani pertukaran data antara entitas pelapor dari semua perusahaan besar. regulator keuangan, dan telah menyederhanakan proses transaksi keuangan, mirip dengan KRA.1
Kecerdasan buatan dalam produk keuangan
Layanan hukum yang komprehensif untuk bisnis di perusahaan, hukum pajak, undang-undang cryptocurrency, kegiatan investasi
Partisipasi sebagai pengacara dalam dana ventura investasi, melakukan transaksi ventura M&A di bidang TI, dukungan untuk iGaming dan aset bisnis
