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Revisione del mercato

Questo articolo non è una consulenza legale.

Onboarding clienti in Messico

Software di tecnologia finanziaria

Le autorità di regolamentazione messicane hanno sviluppato un programma legislativo sulla nozione di inclusione finanziaria e sulla crescita complessiva degli utenti dei servizi finanziari. Di conseguenza, i fornitori di servizi finanziari sono autorizzati a condurre l'onboarding dei clienti completamente digitalizzato, a condizione che il processo di registrazione sia verificato e autorizzato da Banxico o CNBV, o entrambi. La registrazione del cliente completamente digitalizzata senza previa approvazione ha comportato severe sanzioni da parte di CNBV.1

Per la maggior parte delle istituzioni finanziarie, compreso l'ITF, la regolamentazione prevede vari livelli di requisiti direttamente correlati al rischio e al livello delle transazioni e delle attività di un cliente. Per i clienti e le transazioni a basso rischio (a volte limitate a transazioni a basso rischio mensili o una tantum), la connessione può essere cancellata e verificata da remoto e le informazioni e la documentazione che devono essere raccolte sono ridotte al minimo. Tuttavia, se il livello di rischio è considerato qualcosa di diverso da basso, il cliente può connettersi solo parzialmente in attesa della verifica delle proprie informazioni e il fornitore di servizi deve informare il cliente che non può partecipare a nessuna transazione sulla piattaforma fino a quando il processo di connessione non è completato.1

Oltre a un processo di iscrizione completamente digitalizzato, anche le regole per gli istituti finanziari sono state aggiornate per fornire un'esperienza utente completamente digitalizzata, consentendo ai clienti di effettuare transazioni interamente attraverso i punti vendita digitali (incluso il prestito).1

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Appunti
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/mexico
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