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Sono stati pubblicati nella Gazzetta Ufficiale del 1 dicembre 2021. dalla data di entrata in vigore è determinato un periodo transitorio di un anno per ottemperare a tutte le nuove disposizioni introdotte dal Regolamento. Il Regolamento annulla il precedente Regolamento, ovvero il Regolamento sui servizi di pagamento e l'emissione di moneta elettronica e istituti di pagamento e istituti di moneta elettronica, e mira a disciplinare in modo più rigoroso le operazioni ei servizi degli istituti di pagamento e degli istituti di moneta elettronica.1
In conformità al Regolamento sui servizi di pagamento e sui prestatori di servizi di emissione di moneta elettronica e servizi di pagamento, i requisiti per le domande di permessi di attività sono stati inaspriti attraverso una valutazione in due fasi: una fase di indagine informativa e una fase finale. La ragione sociale di una società che richiede un permesso di attività deve contenere diciture indicanti che si tratta di un istituto di pagamento o di un istituto di moneta elettronica, e la tassa per la domanda di autorizzazione all'autorizzazione è regolata in 500.000 lire turche. Inoltre, il capitale sociale libero collusivo della società è stato portato a L. 5,5 milioni per gli Istituti di pagamento che prestano esclusivamente servizi di intermediazione per il pagamento delle fatture, a L. 9 milioni per gli altri Istituti di pagamento ea L. 25 milioni. lire per gli istituti di moneta elettronica. Inoltre, secondo il Regolamento, gli enti sono ora tenuti a pagare un canone di 1 milione di lire al momento dell'ottenimento del permesso di attività.1
Fornitori di servizi di pagamento hanno responsabilità significative e sono tenuti a ottenere una licenza CBR. Inoltre, i fornitori di servizi di pagamento sono tenuti a mantenere la riservatezza in conformità con la legge turca, in particolare la legge bancaria, il codice commerciale turco, il codice penale turco e la legge sulla protezione dei dati personali. Questo obbligo limita la condivisione dei dati in un modo che potrebbe essere visto come un incoraggiamento della concorrenza. Tuttavia, la legge n. 7192, che introduce una serie di modifiche alla legge n. 6493, prevede che il CBR abbia il potere di emanare statuti che possono richiedere ai prestatori di servizi di pagamento di scambiare dati con altri prestatori di servizi di pagamento. A questo proposito, in conformità con il regolamento sui sistemi di informazione bancaria e sui servizi bancari elettronici, i dati finanziari personali dei clienti nelle banche possono essere trasferiti a terzi, vale a dire fornitori di terze parti, con l'autorizzazione del cliente. In questo modello, i dati finanziari che appartengono ai clienti e non sono condivisi tra le banche non sono più privati delle banche e sono ospitati su una piattaforma comune su richiesta e con il consenso del cliente, rendendo i dati disponibili alle società fintech.1
