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eID は (国籍に関係なく) ベルギー国民のみが利用でき、そのフォームはベルギーの銀行口座またはベルギーの eID の所有者のみが利用できます。適格な電子署名の証明書をeIDに統合したおかげで、法律で規定された特定の文書を除いて、あらゆる契約または文書に使用できます（たとえば、特定の金融商品の割り当てには特別な条件があります）。¹

2017 年 9 月 18 日のベルギーのマネー ロンダリングとテロリストの資金調達の防止に関する法律およびその制限に規定されているように、顧客を引き付けるプロセスにおいて、「特定の当事者」は、顧客のデュー ディリジェンスに基づいてマネー ロンダリングとテロ資金供与のリスクを評価する必要があります。現金の使用 (AML 法) については、AMLD を国内法に実装しています。ビジネス関係を確立する前、または特定の取引を実行する前に、義務者はクライアントを特定し、クライアントの身元を確認し、ビジネス関係の目的と意図された性質に関する情報を評価および取得し、ビジネス関係を常に監視する義務があります。 .¹

問題の事業体がAML法に基づく「顧客を知る」要件に準拠している場合、顧客のデジタル登録が可能です。この点に関して、AML法は、ビジネス関係または取引が追加の保証（電子署名など）なしでリモートで行われる場合、これは潜在的に高いリスクを示していると述べています.より高いリスクが特定された場合、義務者は強化された顧客デューデリジェンス手段を適用する必要があります。さらに、組織は電子識別プロセスを設定する必要があります (特に、eIDAS 規則に従って)。¹

ベルギーにおける個人データ保護

ベルギーのフィンテック

海外のフィンテック

ノート

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium