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가상 자산을 사용하여 다음과 같은 활동에 참여하는 법인은 자금 세탁 및 테러 자금 조달(ML/TF) 방지에 적용되는 해당 법률 및 규제 조항의 준수 여부를 확인할 목적으로 IB에 등록되어야 합니다. (1) 교환 서비스 가상자산과 명목화폐간 또는 하나 이상의 가상자산간; (2) 가상 자산 양도 서비스; (3) 암호화된 개인 키를 포함하여 가상 자산 또는 해당 자산의 제어, 소유, 저장 또는 양도를 가능하게 하는 도구에 대한 보관 또는 보관 및 관리 서비스.¹

ESMA는 암호화 자산과 관련하여 현재의 금융 규제 시스템과 관련된 여러 가지 문제를 확인했습니다. 이러한 문제와 "격차"는 두 가지 범주로 나뉩니다.¹

• MiFID에 따라 금융 상품으로 인정되는 암호화 자산의 경우 기존 증권 및 금융 규정이 효과적으로 시행되도록 특정 요구 사항을 해석하거나 수정해야 할 가능성이 있는 영역이 있습니다.
• 이러한 자산이 금융 상품으로 적합하지 않은 경우 적용 가능한 금융 규정이 없기 때문에 투자자는 상당한 위험에 노출됩니다. 최소한 ESMA는 AML 요구 사항이 모든 암호화 자산 및 암호화 자산과 관련된 활동에 적용되어야 한다고 생각합니다. 소비자가 암호화 자산에 투자하기 전에 잠재적인 위험을 인식할 수 있도록 적절한 위험 공개도 있어야 합니다. ¹

위의 내용을 감안할 때 기본 거래의 다양한 유형의 토큰(보다 정확하게는 발행 및 소유권에 수반되는 권리와 의무)을 간단하게 구분하는 것이 유용할 수 있습니다. 토큰이 주로 지불 수단으로 사용되는 경우 지불 은행과 EBA가 취하는 접근 방식에 주의를 기울여야 합니다. 반대로 토큰이 증권과 공통점이 더 많은 경우 CMVM 및 ESMA가 취하는 접근 방식에 주의를 기울여야 합니다.¹

2020년 8월 31일자 법률 No. 58/2020은 AML 지침에 대한 최근 변경 사항을 이전하여 범위를 가상 통화(즉, 관리 서비스를 제공하는 암호화폐 거래소 및 지갑 제공업체)로 확장하고 BOP에 등록하고 KYC를 준수할 의무를 부과했습니다. 고객 및 거래소 또는 지갑에서 발생하는 거래와 관련된 절차 및 AML.¹

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메모

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal