Galite peržiūrėti kitų jurisdikcijų taisykles ir nuostatas.
Australijos kredito licencijos (ACL) režimas taikomas finansinių technologijų įmonėms, užsiimančioms vartojimo finansavimu Australijoje, ir apima skolinimo, lizingo ir tarpininkavimo veiklą. Bet kuris asmuo, užsiimantis vartojimo skolinimu, turi turėti ACL arba jam kitaip šis reikalavimas netaikomas. Vartojimo skolinimą reglamentuoja ASIC pagal 2009 m. Nacionalinį vartojimo kredito apsaugos įstatymą (Cth) (Nacionalinis kredito įstatymas) ir susijusius teisės aktus. Gali būti, kad tam tikras „fintech“ pasiūlymas gali suaktyvinti ir AFSL, ir ACL reikalavimus, pavyzdžiui, „fintech“ įmonės, teikiančios rinkos skolinimo produktus, tarpusavio skolinimo ar sutelktinio skolinimo platformas, galėtų teikti tiek finansines paslaugas, tiek vartotojų finansavimą ir suaktyvinti AFSL ir ACL reikalavimus. ..1
Kredito ataskaitų teikimo paslaugų teikimą Australijoje reglamentuoja 1988 m. Privatumo įstatymas (Cth) (Privatumo įstatymas), kuriame nustatyta, kad tik kredito ataskaitas teikiančios agentūros (t. y. kredito ataskaitas teikiančios korporacijos) gali rinkti asmeninę informaciją, lyginti ją kredito informacijos failuose ir atskleisti. kreditoriams. Kredito ataskaitas teikiančios agentūros privalo laikytis įsipareigojimų, susijusių su kredito informacijos naudojimu, rinkimu ir atskleidimu.1
Rinkos skolinimo produktų (įskaitant tarpusavio skolinimo paslaugas) teikėjai paprastai privalo turėti AFSL ir laikytis susijusių įsipareigojimų.1
Jei produktai yra vartojimo paskolos (pavyzdžiui, paskolos asmenims namų, asmeniniams ar namų ūkio poreikiams tenkinti), tiekėjas taip pat turės turėti ACL ir laikytis susijusių įsipareigojimų. Panašiai visoms paskoloms (įskaitant paskolas verslui, kurioms nereglamentuoja Nacionalinis skolinimo įstatymas) taikomos ASIC įstatymo vartotojų apsaugos nuostatos, įskaitant draudimus dėl klaidinančios ar klaidinančios veiklos. Tarpusavio skolintojai kartais yra suskirstyti į valdomas investicines schemas, kurios, jei jos siūlomos mažmeniniams investuotojams, nustato ASIC registracijos reikalavimus.1
Paprastai antrinėse prekybos kreditų rinkose nėra jokių apribojimų; tačiau tokia veikla gali būti susijusi su licencijavimo prievolėmis rinkos teikėjui, rinkos formuotojui ir rinkos dalyviams.1
Rinkos skolintojai taip pat paprastai turi AML/CTF įsipareigojimus.1
Mokėjimo paslaugos Australijoje
