Galite peržiūrėti kitų jurisdikcijų taisykles ir nuostatas.
ASIC sudarė daugybę bendradarbiavimo sutarčių su užsienio reguliavimo institucijomis, kuriomis siekiama giliau suprasti fintech įmonių požiūrį kitose jurisdikcijose, siekdama geriau suderinti požiūrį į šias įmones įvairiose jurisdikcijose. Šie tarpvalstybiniai susitarimai palengvina nukreipimą ir dalijimąsi fintech rinkos tendencijomis, skatina fintech įmones teikti rekomendacijas ir dalijasi idėjomis, gautomis iš koncepcijų patvirtinimo ir inovacijų konkursų. Daugeliu šių susitarimų siekiama geriau suprasti požiūrį į fintech įmonių reguliavimą kitose jurisdikcijose, kad būtų geriau suderintas požiūris į šias bendroves įvairiose jurisdikcijose.1
Panaši reguliavimo išimtis. Australijoje, kaip taisyklė, užsienio finansinių paslaugų teikėjai (FFSP) teikia finansines paslaugas didmeniniams klientams, remdamiesi ASIC „paso“ atleidimu nuo reikalavimo turėti AFSL. 2020 m. kovo mėn. atleidimas nuo paso buvo panaikintas (taikant 24 mėnesių pereinamąjį laikotarpį) ir pakeistas nauja tvarka, pagal kurią FFSP turėjo kreiptis dėl užsienio AFSL (t. y. modifikuotos AFSL formos). Tačiau 2021 m. Australijos vyriausybė paskelbė, kad ji svarstys galimybes atkurti pakeistą paso išimties versiją. Po pirminių konsultacijų laikotarpio Iždas paskelbė įstatymo projektą (FFSP įstatymo projektą), kuriuo siekiama įgyvendinti „panašią reguliavimo išimtį“. Tai pagrįsta ankstesniu atleidimu nuo paso su pakeistomis sąlygomis ir išplėstu patvirtintų jurisdikcijų sąrašu. FFSP įstatymo projekto konsultacijų laikotarpis baigėsi 2022 m. sausio 12 d. ir šio straipsnio rengimo metu dar nebuvo priimtas įstatyme.1
Išimtis profesionaliems investuotojams. Australijoje taikoma AFSL išimtis, taikoma FFSP, teikiančioms tam tikras finansines paslaugas profesionaliems investuotojams iš ne Australijos. FFSP įstatymo projekte siūloma sustiprinti šią išimtį, išplečiant finansinių paslaugų apimtį, įtraukiant visas finansines paslaugas; tačiau tam bus taikomos tam tikros sąlygos, susijusios su fizinėmis FFSP operacijomis. FFSP įstatymo projekto konsultacijų laikotarpis baigėsi 2022 m. sausio 12 d. ir šio straipsnio rengimo metu dar nebuvo priimtas įstatyme.1
Ribotas ryšio palengvinimas yra prieinamas FFSP, kuris nevykdo verslo Australijoje, bet yra laikomas teikiančiu finansines paslaugas Australijoje tik todėl, kad savo elgesiu skatina arba ketina paskatinti asmenį Australijoje naudotis jos finansinėmis paslaugomis ir teikia finansines paslaugas tik didmeninių klientų Australijoje. Tačiau ASIC paskelbė, kad ribotas ryšio apribojimas baigsis ir nustos galioti 2023 m. kovo 31 d. FFSP įstatymo projektas nesiūlo tęsti šio apribojimo.1
Australijos buvimas. Užsienio įmonės, įskaitant „fintech“ įmones, norinčios prisijungti prie Australijos klientų, turi užsiregistruoti ASIC, kad galėtų vykdyti verslą Australijoje. Registracija gali apimti vietinio atstovybės įkūrimą (t. y. filialo įregistravimą) arba dukterinės įmonės registraciją Australijoje. Apskritai, kuo aukštesnis sistemos, pasikartojimo ar tęstinumo lygis, susijęs su subjekto veikla Australijoje, tuo didesnė tikimybė, kad reikės registracijos.1
Užsienio finansinių paslaugų rinkodara. Ofšorinis tiekėjas paprastai gali pateikti užklausas dėl informacijos, pasiūlyti ir išleisti produktus Australijos klientui, jei klientas imasi pirmųjų veiksmų (nebuvo jokio elgesio, kuris paskatintų investuotoją arba ką būtų galima padaryti, kad būtų pasiektas toks poveikis) ir paslauga yra teikiama už Australijos ribų. Jei Neužsakytas metodas yra susijęs su Nacionalinio kredito įstatymo reglamentuojama skolinimo veikla, tiekėjas privalo turėti ACL, neatsižvelgiant į neužsakytą metodą.1
Australija neturi valiutos apribojimų ar valiutos kontrolės apribojimų valiutos srautui į ją arba iš jos. Tačiau yra įsipareigojimų teikti ataskaitas AUSTRAC. Siekdama kovoti su mokesčių slėpimu, pinigų plovimu ir organizuotu nusikalstamumu, AUSTRAC turi gauti pranešimus apie 10 000 Australijos dolerių ar daugiau (arba ekvivalentą užsienio valiuta) ir įtartinų operacijų ataskaitas iš atskaitingų subjektų (pvz., bankų, statybos bendrijų ir kredito unijų). Išskyrus atvejus, kai taikoma išimtis, atskaitingi subjektai taip pat privalo AUSTRAC pateikti metinę AML/CTF atitikties ataskaitą, kurioje renkama informacija apie atskaitingo subjekto pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimų ir jo AML/CTF atitikties programos tinkamumą.1
