Galite peržiūrėti kitų jurisdikcijų taisykles ir nuostatas.
Norint imti indėlius kartu su lėšų skolinimu ar nuolaidų vekseliais kaip verslu arba verslui vykdyti lėšų pervedimo operacijas, būtina gauti banko licenciją.1
Kad operatoriai galėtų verstis banko agentūros ar tarpininkavimo paslaugomis kaip banko patikėta veikla, jie turi gauti leidimą verstis banko agentūros paslaugomis. Finansų tarpininkams įstatymas įsigaliojo 2021 metų lapkritį.1
Be to, kiti atskiri įstatymai reglamentuoja akcininkus (stambiuosius akcininkus), kuriems priklauso daugiau nei tam tikras procentas jų akcijų. Akcininkai, turintys ne mažiau kaip 20% banko ar draudimo bendrovės akcijų (kai kuriais atvejais 15%), turi gauti leidimą Bankų įstatymo arba Draudimo įstatymo nustatyta tvarka. Be to, akcininkai, turintys 20 ir daugiau procentų finansinių priemonių verslo operatorių akcijų (kai kuriais atvejais 15 procentų ir daugiau), turi pateikti pranešimą pagal FIEA, taip pat tikrinama, kaip laikomasi pagrindinių akcininkų reikalavimų. verslo subjektų finansinių priemonių registravime. Tuo atveju, jei užsienio įmonė yra akcininkė, stambiųjų akcininkų įgaliojimų suteikimas ir finansinių priemonių verslo subjektų registracijos patikrinimas apims patikrinimą, ar užsienio įmonės įtaka nepakenks Japonijos finansinių paslaugų verslo operatorių ir jos finansų sistemos patikimumui. .1
Siekdama sumažinti didelę banko licencijos gavimo naštą, 2010 m. įsteigta PSA leido verstis lėšų pervedimu užsiregistravus lėšų pervedimo paslaugų teikėju, neįsigijus banko licencijos. 2022 m. sausio 31 d. Japonijoje buvo 80 įmonių, registruotų kaip pinigų pervedimo paslaugų teikėjai.1
Kadangi bankų pramonė šiuo metu svarsto steigti bendras institucijas, skirtas kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu (CFT) operacijoms tobulinti, siūlomi licencijavimo reikalavimai ir reglamentai, siekiant užtikrinti šių jungtinių institucijų verslo operacijų kokybę. Jungtinės institucijos privalės užtikrinti tinkamas valdymo sistemas, tinkamą informacinių sistemų valdymą ir veikimą, tinkamą asmeninės informacijos tvarkymą, efektyvaus transakcijų filtravimo ir stebėjimo įgyvendinimą.1
