Pagrindinis puslapis

Juridiniai asmenys, užsiimantys bet kuria iš toliau nurodytų virtualaus turto naudojimo veiklų, turi būti registruoti IB, kad galėtų patikrinti, ar laikomasi galiojančių teisinių ir reguliavimo nuostatų, reglamentuojančių pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (ML/TF) prevenciją: (1) keitimo paslaugos. tarp virtualaus turto ir fiat pinigų arba tarp vieno ar kelių virtualių išteklių; 2) virtualaus turto perdavimo paslaugos; ir 3) saugojimo arba saugojimo ir valdymo paslaugos virtualiam turtui ar priemonėms, kurios leidžia valdyti, turėti, saugoti ar perduoti tą turtą, įskaitant užšifruotus privačius raktus.¹

ESMA nustatė keletą problemų, susijusių su dabartine finansinio reguliavimo sistema, susijusia su kriptovaliutų turtu. Šios problemos ir „spragos“ skirstomos į dvi kategorijas:

• kriptovaliutų turtui, kuris pagal MiFID laikomas finansinėmis priemonėmis, yra sričių, kuriose gali prireikti aiškinti arba peržiūrėti konkrečius reikalavimus, siekiant užtikrinti, kad esami vertybinių popierių ir finansų reglamentai būtų veiksmingai vykdomi.
• jei šis turtas netinka finansinėms priemonėms, jei nėra taikomų finansinių reglamentų, investuotojams kyla didelė rizika. ESMA mano, kad AML reikalavimai turėtų būti taikomi bent jau visam kriptovaliutų turtui ir su kriptovaliutų turtu susijusiai veiklai. Taip pat turėtų būti tinkamai atskleista rizika, kad vartotojai žinotų apie galimą riziką prieš investuodami į kriptovaliutų turtą. ¹

Atsižvelgiant į tai, kas išdėstyta pirmiau, gali būti naudinga paprasčiausiai atskirti skirtingus žetonų tipus (tiksliau, teises ir pareigas, susijusias su jų išdavimu ir nuosavybe) pagrindinius sandorius. Kai žetonai pirmiausia naudojami kaip mokėjimo priemonė, reikėtų atkreipti dėmesį į mokėjimo banko ir EBI metodą. Ir atvirkščiai, kai žetonai turi daugiau bendro su vertybiniais popieriais, reikėtų atkreipti dėmesį į CMVM ir EVPRI požiūrį.¹

2020 m. rugpjūčio 31 d. Įstatymu Nr. 58/2020 buvo perkelti naujausi AML direktyvos pakeitimai, išplečiant jos taikymo sritį virtualioms valiutoms (būtent kriptovaliutų biržoms ir piniginių teikėjams, siūlantiems saugojimo paslaugas) ir nustatant pareigą registruotis BOP ir laikytis KYC. procedūrų ir AML, susijusią su savo klientais ir sandoriais, vykstančiais jų biržose ar piniginėse.¹

Skaitmeninis turtas Portugalijoje

Fintech Portugalijoje

Fintech kitose šalyse

Pastabos

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal