Tirgus apskats

Demo

eID ir pieejams tikai Beļģijas pilsoņiem (neatkarīgi no viņu pilsonības), un tā forma ir pieejama tikai Beļģijas bankas konta vai Beļģijas eID turētājiem. Pateicoties kvalificēta elektroniskā paraksta sertifikātu integrācijai eID, to var izmantot jebkuram līgumam vai dokumentam, izņemot atsevišķus likumā noteiktos dokumentus (piemēram, noteiktu finanšu instrumentu piešķiršanai ir īpaši nosacījumi).¹

Klientu piesaistes procesā “atbildīgajām pusēm” ir jānovērtē noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risks, pamatojoties uz klienta uzticamības pārbaudi, kā to paredz Beļģijas 2017. gada 18. septembra likums par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu un ierobežošanu. par skaidras naudas izmantošanu (AML likums), kas ievieš AMLD valsts tiesību aktos. Pirms darījuma attiecību nodibināšanas vai pirms noteiktu darījumu veikšanas atbildīgajām personām ir pienākums identificēt klientu un pārbaudīt klienta identitāti, izvērtēt un iegūt informāciju par darījuma attiecību mērķi un paredzamo raksturu, kā arī pastāvīgi uzraudzīt darījuma attiecības. .¹

Klientu digitālā reģistrācija ir iespējama ar nosacījumu, ka attiecīgā organizācija atbilst savām prasībām “pazīsti savu klientu” saskaņā ar AML likumu. Šajā sakarā NILLTF likumā teikts, ka darījumu attiecību vai darījumu veikšana attālināti bez jebkādām papildu garantijām (piemēram, elektroniskā paraksta), tas liecina par potenciāli lielāku risku. Ja tiek identificēti augstāki riski, atbildīgajām personām ir jāpiemēro pastiprināti klienta uzticamības pārbaudes pasākumi. Turklāt organizācijai ir jāizveido elektroniskās identifikācijas process (jo īpaši saskaņā ar eIDAS regulu).¹

Personas datu aizsardzība Beļģijā

Fintech Beļģijā

Fintech citās valstīs

Piezīmes

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium