Galvenā lapa

Juridiskām personām, kas nodarbojas ar kādu no tālāk norādītajām darbībām, izmantojot virtuālos īpašumus, ir jābūt reģistrētām IB, lai pārbaudītu atbilstību piemērojamajiem tiesību aktiem un normatīvajiem aktiem, kas reglamentē nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas (ML/TF) novēršanu: (1) valūtas maiņas pakalpojumi. starp virtuālajiem aktīviem un fiat naudu vai starp vienu vai vairākiem virtuālajiem aktīviem; (2) virtuālo aktīvu nodošanas pakalpojumi; un 3) virtuālo aktīvu vai instrumentu glabāšana vai glabāšanas un pārvaldības pakalpojumi, kas nodrošina šo aktīvu, tostarp šifrētu privāto atslēgu, kontroli, valdīšanu, glabāšanu vai pārsūtīšanu.¹

EVTI ir konstatējusi vairākas problēmas, kas saistītas ar pašreizējo finanšu regulējuma sistēmu saistībā ar kriptogrāfijas aktīviem. Šīs problēmas un "trūkumus" iedala divās kategorijās:

• attiecībā uz kriptoaktīviem, kas saskaņā ar MiFID kvalificējami kā finanšu instrumenti, ir jomas, kurās, iespējams, ir jāinterpretē vai jāpārskata īpašas prasības, lai nodrošinātu esošo vērtspapīru un finanšu noteikumu efektīvu izpildi.
• ja šie aktīvi nav kvalificējami kā finanšu instrumenti, piemērojamo finanšu noteikumu neesamība pakļauj ieguldītājus nozīmīgam riskam. EVTI uzskata, ka AML prasībām būtu jāattiecas vismaz uz visiem kriptovalūtu aktīviem un darbībām, kas saistītas ar kriptovalūtas aktīviem. Jābūt arī pienācīgai riska atklāšanai, lai patērētāji varētu apzināties iespējamos riskus, pirms iegulda kriptovalūtu aktīvos. ¹

Ņemot vērā iepriekš minēto, var būt lietderīgi vienkārši nošķirt dažādus marķieru veidus (precīzāk, tiesības un pienākumus, kas saistīti ar to izdošanu un īpašumtiesībām) pamatā esošos darījumus. Ja marķieri galvenokārt tiek izmantoti kā maksāšanas līdzeklis, uzmanība jāpievērš Maksājumu bankas un EBI pieejai. Un otrādi, ja marķieriem ir vairāk kopīga ar vērtspapīriem, uzmanība jāpievērš CMVM un EVTI pieejai.¹

Ar 2020. gada 31. augusta likumu Nr. 58/2020 tika pārnestas nesenās izmaiņas AML direktīvā, paplašinot tās darbības jomu uz virtuālajām valūtām (proti, kriptovalūtu biržām un maku nodrošinātājiem, kas piedāvā glabāšanas pakalpojumus) un uzliekot pienākumu reģistrēties BOP un ievērot KYC. procedūras un AML saistībā ar saviem klientiem un darījumiem, kas notiek viņu biržās vai makos.¹

Digitālie līdzekļi Portugālē

Fintech Portugālē

Fintech citās valstīs

Piezīmes

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal