Laman utama

EID hanya tersedia untuk warganegara Belgium (tanpa mengira kewarganegaraan mereka) dan bentuknya hanya tersedia kepada pemegang akaun bank Belgium atau eID Belgium. Terima kasih kepada penyepaduan sijil untuk tandatangan elektronik yang layak ke dalam eID, ia boleh digunakan untuk sebarang kontrak atau dokumen, kecuali dokumen tertentu yang ditetapkan oleh undang-undang (contohnya, terdapat syarat khas untuk penyerahan instrumen kewangan tertentu).¹

Dalam proses menarik pelanggan, "pihak yang diwajibkan" mesti menilai risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas berdasarkan usaha wajar pelanggan, seperti yang diperuntukkan oleh Undang-undang Belgium pada 18 September 2017 mengenai Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan dan Sekatan mengenai Penggunaan Tunai (Undang-undang AML), yang melaksanakan AMLD ke dalam perundangan negara. Sebelum mewujudkan hubungan perniagaan atau sebelum melakukan transaksi tertentu, orang yang bertanggungjawab diwajibkan untuk mengenal pasti pelanggan dan mengesahkan identiti pelanggan, menilai dan mendapatkan maklumat tentang tujuan dan sifat yang dimaksudkan hubungan perniagaan, dan sentiasa memantau hubungan perniagaan. .¹

Pendaftaran digital pelanggan boleh dilakukan dengan syarat entiti berkenaan mematuhi keperluan 'kenali pelanggan anda' di bawah Akta AML. Dalam hal ini, Undang-undang AML menyatakan bahawa apabila hubungan perniagaan atau transaksi dijalankan dari jauh tanpa sebarang jaminan tambahan (seperti tandatangan elektronik), ini menunjukkan risiko yang berpotensi lebih tinggi. Di mana risiko yang lebih tinggi dikenal pasti, orang yang bertanggungjawab mesti menggunakan langkah usaha wajar pelanggan yang dipertingkatkan. Di samping itu, organisasi mesti menyediakan proses pengenalan elektronik (khususnya, mengikut Peraturan eIDAS).¹

Perlindungan data peribadi di Belgium

Fintech di Belgium

Fintech di negara lain

Nota

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium