U kunt kijken naar regels en voorschriften in andere rechtsgebieden.
In het algemeen verbiedt de Braziliaanse wet het aanbieden van financiële producten of diensten niet, maar regelt alleen de procedure voor het uitvoeren van bepaalde transacties. Daarom is het noodzakelijk om de aard van de service of het product dat door het fintech-bedrijf wordt aangeboden te begrijpen om te controleren of er vereisten zijn waaraan moet worden voldaan om buitenlanders in staat te stellen in het land te werken.1
Alle activiteiten die in Brazilië worden uitgevoerd, vallen in de eerste plaats onder het nationale recht. De uitspraken van sommige internationale organisaties kunnen echter bepalend zijn voor de normen van het nationale recht, aangezien de Braziliaanse autoriteiten deel uitmaken van veel transnationale organisaties, zoals het Bazels Comité voor bankentoezicht en de Internationale Organisatie van Effectencommissies. Bij recente juridische initiatieven is ook rekening gehouden met internationale ervaring. Bijvoorbeeld de op investeringen gebaseerde crowdfunding-regel (CVM-regel nr. 588/2017), die is gebaseerd op de regelgevende benadering die wordt gebruikt in Israël, Frankrijk, het VK, de VS, Portugal en Canada.2
Sommige activiteiten zijn beperkt tot financiële instellingen (banken), zoals de opslag van middelen van derden, evenals de bemiddeling en het gebruik van eigen of financiële middelen van derden. In deze gevallen is het noodzakelijk om te voldoen aan de bankregelgeving in het land van herkomst van de juridische entiteit, die bepaalt dat buitenlandse banken in Brazilië kunnen opereren als ze zijn geregistreerd bij BACEN en uitdrukkelijk zijn geautoriseerd door een decreet van de president van de republiek .1
In andere situaties, als de fintech producten of diensten levert met betrekking tot effecten, zijn haar activiteiten onderworpen aan de regels van de CVM.1
Ten slotte is de in- en uitstroom van fondsen van en naar Brazilië toegestaan, aangezien individuen en bedrijven vrij zijn om geld naar het buitenland te sturen en offshore investeringen van welke aard dan ook te doen. Deze transacties moeten worden uitgevoerd via instellingen die door BACEN zijn gemachtigd om op de valutamarkt te opereren. Deze instellingen staan onder toezicht van de Braziliaanse financiële autoriteiten en moeten dus voldoen aan de ken-uw-klant- en antiwitwasbepalingen van de Braziliaanse wet, inclusief de bepaling van de uiteindelijke begunstigde van een ondernemingsstructuur.1
Participatie als advocaat in investeringsvennootschappen, uitvoeren van M&A venture deals op het gebied van IT, ondersteuning van iGaming en bedrijfsmiddelen
