U kunt kijken naar regels en voorschriften in andere rechtsgebieden.
Er zijn geen speciale paspoortprocedures voor fintech. Alleen fintech-bedrijven die zijn vermeld als gereguleerde financiële dienstverleners hebben toegang tot grensoverschrijdende bepalingen onder de Spaanse wetgeving die Europese richtlijnen implementeren die bepaalde soorten gereguleerde entiteiten toestaan om in een andere EU-lidstaat actief te zijn zonder toestemming van de ontvangende lidstaat. regelgevers.1
Dienovereenkomstig profiteren door de EU gereguleerde financiële dienstverleners die fintech-activiteiten uitoefenen van de paspoortregeling, die hen in staat stelt om diensten te verlenen in Spanje op basis van het vrij verrichten van diensten of door het openen van een filiaal. Dit is een eenvoudige meldingsprocedure onder de belangrijkste financiële richtlijnen van de EU (zoals de vierde richtlijn kapitaalvereisten, de tweede richtlijn markten voor financiële instrumenten (MiFID II), de richtlijn collectieve beleggingen in effecten, de richtlijn alternatieve beleggingsfondsen). richtlijn of PSD II en nu ECSP), waarin de staat van herkomst de ontvangende lidstaat meedeelt dat de betrokken organisatie voornemens is diensten te verlenen op haar grondgebied.1
Niet-EU financiële dienstverleners die van plan zijn om diensten te verlenen in Spanje hebben toestemming nodig van de BoS, CNMV of DGSFP, ook als ze van plan zijn om diensten te verlenen via een filiaal of vanuit hun eigen land. Een niet-EU fintech-bedrijf dat is geautoriseerd als financiële dienstverlener, moet ook dezelfde vergunningsprocedure volgen.1
Het eigendom van niet-gereguleerde fintech-bedrijven in Spanje is niet beperkt. Gereguleerde fintech-bedrijven (zoals kredietverstrekkers, beleggingsinstellingen en verzekeringsmaatschappijen) zijn onderworpen aan het regime van significante deelneming, dat vereist dat de koper van een belang van 10 procent of meer voorafgaande goedkeuring van de relevante toezichthoudende autoriteit heeft.1
Juridische ondersteuning voor FinTech- en Blockchain-projecten
Wij werken voor internationale kleine en middelgrote ondernemingen, start-ups en telecommunicatiebedrijven
Uitgebreide juridische dienstverlening voor bedrijven op het gebied van ondernemingsrecht, belastingrecht, cryptocurrency-wetgeving, investeringsactiviteiten
