U kunt kijken naar regels en voorschriften in andere rechtsgebieden.
Waar bedrijven betrokken zijn bij het aanbieden van betaaldiensten, zal het regime van de Regeling Betaaldiensten 2017 (PFR) van toepassing zijn op de autorisatie, registratie en nakoming van zakelijke verplichtingen van deze bedrijven. Op deze aspecten wordt in paragraaf IV nader ingegaan.1
Het VK is ook een wereldleider op het gebied van betalingsdiensten. Bedrijven vragen vaak FCA-goedkeuring, zelfs als ze niet van plan zijn om klanten in het VK te bedienen, om te profiteren van het halo-effect van Britse gereguleerde bedrijven wanneer ze internationale expansie overwegen.1
Betaaldiensten die in het VK door PSR worden gereguleerd, omvatten diensten met betrekking tot betaalrekeningtransacties (bijv. contante stortingen en opnames van betaal- en spaarrekeningen), betalingstransacties (al dan niet gedekt door een kredietlijn), kaartuitgifte en geldovermakingen. De door PSR geïmplementeerde Tweede Payment Services Directive (PSD II) creëert ook autorisatie- en registratieregimes voor betalingsinitiatiedienstaanbieders (PISP's) en rekeninginformatiedienstverleners (AISP's). gebruik Open Banking-standaarden om consumenten informatie te geven over hun financiën of om betalingen rechtstreeks vanaf de bankrekeningen van gebruikers te vergemakkelijken zonder dat een betaalkaart nodig is.1
Bedrijven die betaaldiensten aanbieden, moeten van meet af aan bepalen of zij registratie of autorisatie op grond van de PSR zullen aanvragen. Kleine betalingsinstellingen (SPI's), kleine instellingen voor elektronisch geld (EMI's) en bedrijven die alleen rekeninginformatiediensten aanbieden, kunnen een aanvraag indienen om zich als zodanig of als Registered Account Information Service Provider (RAISP) te registreren en eenvoudiger te registreren en te onderhouden. het regime zal op deze bedrijven van toepassing zijn. Bedrijven die niet kwalificeren als SPI's, kleine EMI's of RAISP's, maar die betalingsdiensten in het VK willen aanbieden, moeten autorisatie aanvragen en voldoen aan zwaardere zakelijke vereisten. Deze alternatieve routes zijn vooral populair waar ze beschikbaar zijn.1
De PSD II en PSR hebben ook bijgedragen aan de implementatie van de nieuwe Open Banking-standaarden door banken en hypotheekbanken te verplichten om derden toegang te geven tot klantrekeningen en -gegevens als de gebruiker hiermee instemt. Op dit moment zijn slechts negen van de grootste banken en bouwfondsen van het VK verplicht om klantgegevens te verstrekken via Open Banking, maar ook een aantal kleinere banken en bouwfondsen hebben zich bij het regime aangesloten. Relevante derde partijen die profiteren van Open Banking zijn onder meer PISP's en AISP's die klantrekeninggegevens kunnen gebruiken om deze nieuwe diensten aan te bieden.1
Uitgebreide juridische dienstverlening voor bedrijven op het gebied van ondernemingsrecht, belastingrecht, cryptocurrency-wetgeving, investeringsactiviteiten
Internationaal advocatenkantoor in het VK
Wij bieden juridische en organisatorische diensten voor de oprichting, structurering en ontwikkeling van fintech-bedrijven
