Du kan se på regler og forskrifter i andre jurisdiksjoner.
Meksikanske regulatorer har utviklet et lovgivningsprogram rundt ideen om finansiell inkludering og den generelle veksten av brukere av finansielle tjenester. Som et resultat av dette har finansielle tjenesteleverandører lov til å gjennomføre fullstendig digitalisert kundeonboarding, forutsatt at registreringsprosessen er verifisert og autorisert av Banxico eller CNBV, eller begge deler. Fullt digitalisert kunderegistrering uten forhåndsgodkjenning resulterte i strenge sanksjoner fra CNBV.1
For de fleste finansinstitusjoner, inkludert ITF, gir reguleringen ulike nivåer av krav som er direkte relatert til risikoen og nivået på en kundes transaksjoner og aktiviteter. For kunder og transaksjoner med lav risiko (noen ganger begrenset til månedlige eller engangstransaksjoner med lav risiko), kan forbindelsen fjernes og verifiseres eksternt, og informasjonen og dokumentasjonen som må samles inn holdes på et minimum. Men dersom risikonivået anses å være noe annet enn lavt, kan klienten kun delvis koble seg på i påvente av verifisering av sin informasjon, og tjenesteleverandøren må informere klienten om at de ikke kan delta i noen transaksjoner på plattformen før tilkoblingsprosessen er fullført.1
Tillegg til en fullstendig digitalisert registreringsprosess, er reglene for finansinstitusjoner også oppdatert for å gi en fullstendig digitalisert brukeropplevelse, slik at kundene kan handle helt gjennom digitale utsalgssteder (inkludert utlån).1
Kunstig intelligens i finansielle produkter
