no

Markedsgjennomgang

Denne artikkelen er ikke juridisk rådgivning.

Identifikasjon av kunder i Russland

Hovudside

Løpet av de siste par årene har den russiske regjeringen gjort en betydelig innsats for å innføre digital identitet for enkeltpersoner og bedrifter. I utgangspunktet var dette drevet av et ønske om å forbedre og gi tilgang til offentlige tjenester over Internett, noe som krevde et stabilt identitetsstyringssystem. Dette systemet, Unified Identification and Authentication System (ESIA), ble opprettet i 2010 for å gi tilgang til State Services, en nettportal for offentlige tjenester.1

Foreløpig er bruken av USIA som en identifiseringsmetode utenfor rammen av offentlige tjenester. Noen finansielle tjenesteleverandører, som tidligere ble pålagt av lover mot hvitvasking av penger eller vet-din-kunde (KYC) for å identifisere kunder i deres nærvær, kan nå bruke USIA som en gateway. Dette gjelder for eksempel forbrukslån (mikro)lån, meglertjenester, verdipapirforvaltning og enkelte andre finansielle tjenester, som gir en komplett digital tilpasning.1

Juli 2018 ble Unified Biometric System (UBS) satt i drift. UBS lar kunder gjennomgå en biometrisk identifikasjonsprosedyre. Kunder må besøke en av partnerbankene én gang, deretter kan de bruke sin unike biometriske profil for å få ekstern tilgang til finansielle produkter. Siden slutten av 2019 har UBS blitt brukt til å åpne bankkontoer, få lån og utføre transaksjoner for enkeltpersoner i enhver bank. Fra 1. januar 2021 har banker, forsikringsselskaper, mikrofinansinstitusjoner og verdipapirmarkedsaktører fått lovhjemmel til å identifisere juridiske enheters agenter gjennom UBS eller USIA. 30. desember 2021 ble EBS et "statlig informasjonssystem" integrert med andre statlige digitale systemer.2

Onboarding av kunder i Russland

Fintech i Russland

Fintech i andre land

La oss introdusere deg

Advokater for finansteknologi i Russland

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrering, reguleringsrådgivning, investeringstransaksjoner og tvisteløsning.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Juridisk støtte for FinTech- og Blockchain-prosjekter

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Deltakelse som advokat i investeringsfond, gjennomføring av M&A ventureavtaler innen IT, støtte for iGaming og forretningsmidler

Fintech-investorer fra Russland

Bergtop VC

Bergtop VC

Vi investerer $50 000 til $250 000 i hvert tidligfaseselskap

Notater
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
Setning for fintech-startups

Rask start for $399

Vår løsning uten kode lar deg starte din folkefinansieringsplattform for $399 per måned, med de første to ukene gratis for å bli kjent med plattformen.