Pagina principală

În conformitate cu clauza modificată 5.1 din Codul de conduită SFC, metodele acceptabile pentru deschiderea conturilor sunt acum stabilite pe site-ul web SFC și nu în Codul de conduită SFC. Pe 28 iunie 2019, SFC a lansat și o Circulară pentru revânzători: înregistrarea de la distanță a clienților străini, împreună cu o Întrebări frecvente care abordează diverse probleme legate de înregistrarea digitală. Pe lângă abordarea personală, SFC permite acum intermediarilor licențiați să utilizeze alte proceduri de deschidere de cont, cu condiția ca procedurile să poată garanta în mod satisfăcător identitatea clientului. Există mai multe metode acceptabile pentru SFC, inclusiv:

1. certificare de către o persoană împuternicită: contractul de client și documentele care dovedesc identitatea clientului sunt certificate de o altă persoană împuternicită, persoană afiliată, magistrat sau persoană profesionistă;
2. cu ajutorul serviciilor de certificare: un intermediar licențiat acceptă certificate de semnătură electronică în locul documentelor de identitate reale;
3. abordare prin poștă: clientul trimite intermediarului o copie a actului de identitate și a contractului de client, împreună cu un control fizic cu aceeași semnătură ca pe contractul de client;
4. înregistrare online folosind un cont bancar indicat în Hong Kong: clientul semnează electronic contractul clientului și furnizează o copie a documentului de identitate, iar toate depunerile și retragerile viitoare din contul de tranzacționare al clientului trebuie să fie efectuate dintr-un cont bancar din Hong Kong în numele clientului;
5. Incorporarea de la distanță a clienților străini: tehnologiile care respectă standardele internaționale și cele mai bune practici, cum ar fi ISO/IEC 19795 (testarea și raportarea performanței biometrice) și ISO/IEC 30107 (detecția atacurilor folosind prezentări biometrice), vor fi adoptate în identificarea comună a clienților. proces. solicitând ca toate depunerile și retragerile din contul de tranzacționare al unui client să fie efectuate dintr-un cont bancar pe numele clientului deținut la o bancă desemnată în jurisdicția relevantă. ¹

În ceea ce privește ultimul punct, în prezent există 16 jurisdicții relevante și anume Australia, Austria, Belgia, Canada, Irlanda, Israel, Italia, Malaezia, Norvegia, Portugalia, Singapore, Spania, Suedia, Elveția, Marea Britanie și SUA.¹

Inteligența artificială în produsele financiare

Fintech în Hong Kong

Fintech în alte țări

Note

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong