Puteți consulta regulile și reglementările din alte jurisdicții.
India nu are un regim de reglementare menit să obțină licențe străine direct de la o altă jurisdicție și să le folosească în India pentru a furniza servicii financiare. Entitățile străine cu licență care doresc să furnizeze servicii reglementate similare în India trebuie să solicite separat autorizarea adecvată în conformitate cu legislația indiană aplicabilă pentru astfel de activități. Deși, în practică, poate fi mai ușor pentru organizațiile cu o licență valabilă în unele jurisdicții străine să obțină permisul corespunzător în India. În acest sens, politicile ISD ale Indiei pentru serviciile financiare sunt în general favorabile, permițând în general politici de ISD de până la 100% pe ruta automată (adică fără aprobarea guvernului indian) pentru majoritatea serviciilor financiare. care sunt reglementate de RBI și SEBI, precum și pentru activitățile intermediarilor în asigurări. Acest lucru este supus respectării condițiilor prescrise legate de politica de investiții străine directe și reglementările din industrie.1
Orice restricție privind oferta de servicii sau produse fintech din străinătate fără prezență fizică sau licență locală în India depinde în mare măsură de dacă și în ce măsură astfel de activități sunt reglementate în India. De exemplu, în cadrul actualului cadru de reglementare, multe servicii și produse fintech, cum ar fi portofelele de plată, platformele de împrumut peer-to-peer și serviciile de consiliere în investiții, pot fi furnizate numai de entitățile juridice încorporate și înregistrate în India. În mod similar, entitățile străine care oferă servicii de plată și decontare în India trebuie să obțină aprobarea prealabilă din partea RBI. Plățile și tranzacțiile transfrontaliere din India sunt foarte reglementate și numai o persoană autorizată de RBI poate tranzacționa în valută sau valori mobiliare străine în calitate de dealer autorizat, birou de schimb valutar sau unitate bancară offshore. Ca atare, jurisdicția SEBI este limitată la piețele indiene de valori mobiliare și serviciile furnizate investitorilor indieni în legătură cu piețele globale pot fi în afara domeniului de aplicare al reglementărilor SEBI.1
Problemă transfrontalieră importantă pentru entitățile străine care furnizează servicii fintech în India este cerința de a localiza datele financiare pentru diverse servicii pe servere sau echipamente situate în India, inclusiv furnizorii de sisteme de plată, intermediarii de plăți și platformele de creditare peer-to-peer. Pentru tranzacțiile de plată transfrontaliere, datele financiare pot fi transferate temporar în străinătate în scopul procesării tranzacției, dar după aceea vor trebui șterse din sisteme străine și stocate numai în India. Aceste cerințe limitează inevitabil plasarea datelor financiare în cloud sau pe un server din afara Indiei.1
Companie străină poate fi, de asemenea, obligată să respecte anumite prevederi ale Legii companiilor din India dacă are un „sediu de afaceri” în India (fie direct sau printr-un agent), fie fizic, fie electronic, și desfășoară orice activitate comercială în India. . . În plus, regulamentul de protecție a consumatorilor recent modificat din India, și anume Consumer Protection Act 2019 și Consumer Protection (E-Commerce) Regulations 2020, include prevederi specifice privind „e-comerțul”, care include în linii mari cumpărarea sau vânzarea de bunuri sau servicii. inclusiv produse digitale prin rețele digitale sau electronice. Aceste reguli se aplică și companiilor străine de comerț electronic care nu sunt înregistrate în India, dar oferă „sistematic” bunuri sau servicii consumatorilor din India, inclusiv în legătură cu activități bancare, financiare și de asigurări.1
Guvernul Indiei a dezvoltat recent un cadru de reglementare pentru înființarea Centrelor Internaționale de Servicii Financiare (IFSC) în India sub jurisdicția unui singur organism de reglementare (adică Autoritatea Centrelor Internaționale de Servicii Financiare (IFSCA)) pentru a alinia India cu centrele financiare globale și pentru a atrage investitori străini. IFSC-urile au fost concepute ca zone economice speciale și centre financiare situate în India.1
Recent, companiile fintech din India au fost supuse controlului judiciar în hotărâri judecătorești și litigii de interes public pentru probleme precum încălcarea cerințelor de autorizare, localizarea datelor și utilizarea abuzivă a datelor. Petițiile solicită, în general, intervenția judiciară pentru a interzice companiilor fintech să opereze în India fără o prezență locală și autoritățile de reglementare direcționate pentru a dezvolta un cadru legal mai cuprinzător și mai strict pentru companiile de tehnologie și comerț electronic care operează în sectorul financiar din India.1
Servicii juridice cuprinzătoare pentru afaceri cu privire la legislația corporativă, fiscală, criptomonede, activități de investiții
Participare ca avocat la fonduri de investiții de risc, desfășurare de tranzacții de fuziuni și achiziții în domeniul IT, suport pentru iGaming și active de afaceri
