Puteți consulta regulile și reglementările din alte jurisdicții.
Nu există proceduri speciale de pașportare pentru fintech. Numai companiile fintech listate ca furnizori de servicii financiare reglementați au acces la dispozițiile transfrontaliere conform legislației spaniole care implementează directivele europene care permit anumitor tipuri de entități reglementate să opereze într-un alt stat membru al UE, fără a fi nevoie să solicite permisiunea statului membru gazdă. regulatorii.1
În consecință, furnizorii de servicii financiare reglementați de UE care se angajează în afaceri fintech beneficiază de regimul de pașportizare, care le permite să presteze servicii în Spania pe baza libertății de a presta servicii sau prin deschiderea unei sucursale. Aceasta este o procedură simplă de notificare conform principalelor directive financiare ale UE (cum ar fi a patra directivă privind cerințele de capital, a doua directivă privind piețele instrumentelor financiare (MiFID II), Directiva privind investițiile colective în valori mobiliare, Directiva fondurilor de investiții alternative). Directiva sau PSD II și acum ECSP), în care statul de origine notifică statul membru gazdă că organizația în cauză intenționează să presteze servicii pe teritoriul său.1
Furnizorii de servicii financiare din afara UE care intenționează să presteze servicii în Spania necesită permisiunea BoS, CNMV sau DGSFP, chiar dacă intenționează să furnizeze servicii printr-o sucursală sau din propria țară. O companie fintech din afara UE autorizată ca furnizor de servicii financiare va trebui, de asemenea, să urmeze aceeași procedură de autorizare.1
Proprietatea companiilor fintech nereglementate din Spania nu este limitată. Companiile fintech reglementate (cum ar fi creditorii, instituțiile de investiții și companiile de asigurări) sunt supuse regimului de deținere semnificativă, care impune cumpărătorului unui pachet de 10% sau mai mult să obțină aprobarea prealabilă din partea autorității de supraveghere relevante.1
Asistență juridică pentru proiecte FinTech și Blockchain
Lucrăm pentru întreprinderi mici și mijlocii internaționale, start-up-uri și companii de telecomunicații
Participare ca avocat la fonduri de investiții de risc, desfășurare de tranzacții de fuziuni și achiziții în domeniul IT, suport pentru iGaming și active de afaceri
