Вы можете посмотреть правила и регулирование в других юрисдикциях.
UIDAI упростил процесс соответствия нормативным нормам «знай своего клиента» (KYC), запустив электронный процесс KYC (e-KYC), который позволяет банкам, страховым компаниям и другим регулируемым организациям подключать клиентов в цифровом виде. Вместо предоставления множества документов для подтверждения демографической информации клиенты теперь могут использовать свои биометрические данные через Aadhaar для завершения процесса KYC. RBI также недавно разрешил регулируемым организациям, таким как банки и NBFC, проводить комплексную проверку клиентов с помощью процесса идентификации клиента на основе видео (V-CIP), который получил такое же признание, как идентификация клиента лицом к лицу, для целью привлечения новых клиентов. Кроме того, UIDAI недавно внедрил методы автономной проверки личности Aadhaar, которые также можно использовать для завершения процесса KYC для любого человека. Этими методами являются проверка QR-кода, безбумажная автономная проверка e-KYC Aadhaar, проверка e-Aadhaar и автономная бумажная проверка.1
Поставщики финансовых услуг ранее предпочитали использовать процесс e-KYC, исторически разрешенный только для банков, в качестве основополагающего KYC, позволяя клиентам открывать счета с помощью двухфакторной аутентификации по телефону с использованием одноразового пароля. Однако недавно RBI разрешил NBFC, поставщикам платежных систем и участникам платежных систем проводить аутентификацию клиентов Aadhaar с использованием средства e-KYC, предоставляемого UIDAI. Этот процесс относительно проще, чем процесс V-CIP для KYC.1
SEBI создал Агентство по регистрации KYC (KRA) для централизованного ведения записей KYC об инвесторах, где соответствующая информация об инвесторах передается всем зарегистрированным посредникам по мере необходимости после того, как инвестор прошел процесс KYC с одним зарегистрированным посредником. Однако требуется личное подтверждение с помощью видео. Кроме того, расширяя сферу деятельности за счет исключительно посредников, правительство возложило на Центральный реестр секьюритизированных активов и обеспечительных прав Индии ответственный за Центральный реестр записей KYC, который обслуживает обмен данными между подотчетными организациями всех основных финансовых регуляторов, и упростил процесс финансовых транзакций, аналогично KRA.1
Искусственный интеллект в финансовых продуктах
Комплексное юридическое обслуживание бизнеса по вопросам корпоративного, налогового права, законодательства о криптовалюте, инвестиционной деятельности
Участие в качестве юриста в инвестиционных венчурных фондах, ведение венчурных сделок M&A в сфере ИТ, поддержка iGaming и бизнес-активов
