ru

Обзор рынка

Эта статья не является юридической консультацией.

Иностранные финтех-платформы на рынке Саудовской Аравии

Финтех-софт

Деятельность, которая регулируется или лицензируется иностранной юрисдикцией, не может быть зарегистрирована в юрисдикции Саудовской Аравии. Чтобы иностранная компания могла осуществлять свою деятельность в Саудовской Аравии, она должна иметь местное юридическое присутствие в Саудовской Аравии при условии местного лицензирования. Следовательно, компания из другой юрисдикции должна будет получить соответствующую лицензию в Саудовской Аравии в зависимости от ее деятельности от SAMA, CMA или обоих, а также от Министерства инвестиций (MISA).1

Если иностранное юридическое лицо попытается осуществлять свою деятельность в Саудовской Аравии без юридического присутствия в Саудовской Аравии, перевод денежных сумм с местного счета на иностранный счет может вызвать тревогу у банков, что может привести к расследованию в отношении юридического лица. Чтобы избежать этого, иностранная организация должна иметь счет в местном банке, а открытие счета в местном банке предполагает наличие местного присутствия.1

Трансграничные услуги или продукты не могут предлагаться без местного присутствия. Следовательно, финтех-услуга или продукт могут предлагаться в Саудовской Аравии после того, как компания, предлагающая услугу или продукт, установит местное присутствие либо путем создания новой компании и получения лицензии MISA, либо, в некоторых случаях, путем назначения агента с саудовской лицензией в Саудовской Аравии. предоставлять услуги или продукты от их имени.1

Маркетинг подлежит специальному лицензированию, независимо от того, осуществляется ли он местной или иностранной организацией. Соответственно, если иностранная организация желает назначить местную организацию для получения услуг, она должна убедиться, что местная организация имеет лицензию MCI на осуществление маркетинговой и рекламной деятельности при условии, что реклама соответствует изданным Принципам защиты прав потребителей банковских услуг. от САМА. Единственная разница между назначением местного партнера и активным маркетингом заключается в том, что организация выбирает вариант назначения партнера для запроса услуг; это освобождает эту организацию от необходимости получения необходимой маркетинговой лицензии при условии, что местный партнер имеет лицензию соответствующих органов. Из-за важности требования о лицензировании мы обычно просим иностранные организации провести комплексную проверку в отношении лицензирования, прежде чем принимать решение о назначении местного партнера.1

Во-первых, что касается иностранной валюты или валютного контроля, то для того, чтобы организация могла открыть банковский счет в Саудовской Аравии, она должна подтвердить свое законное присутствие в стране, что требует лицензирования MISA. Кроме того, если он стремится к местному существованию, необходимо открыть банковский счет в Саудовской Аравии.1

После того, как организация успешно обосновалась в Саудовской Аравии и открыла счет в местном банке, перевод сумм, собранных в Саудовской Аравии, на оффшорный счет материнской компании будет разрешен.1

Чтобы внести свой вклад в диверсификацию экономики в поддержку стратегии Саудовской Аравии Vision 2030, MISA свело к минимуму свои требования к иностранцам для получения необходимых лицензий для создания предприятий в Саудовской Аравии. Таким образом, чтобы иностранные лица могли пользоваться правом собственности в Саудовской Аравии, они должны будут получить лицензию MISA в зависимости от деятельности, которую они хотят осуществлять. Тем не менее, есть некоторые виды деятельности, которые не могут выполняться иностранцами в соответствии со списком видов деятельности MISA, которые запрещены для иностранных посетителей. Кроме того, некоторые виды деятельности могут повлечь за собой выполнение определенных требований или сотрудничество с местным акционером. Эти требования различаются в зависимости от деятельности компании, которая будет создана в Саудовской Аравии. У иностранной организации есть четыре доступных варианта осуществления своей деятельности в Саудовской Аравии. Это может:

  • создать дочернюю компанию существующей иностранной компании, получив соответствующую лицензию MISA;
  • открыть новую финтех-компанию с помощью предпринимательской лицензии MISA;
  • лицензировать финтех-компанию саудовскому стартапу; или же
  • назначить торгового агента в Саудовской Аравии. 1

Финтех в Саудовской Аравии

Финтех в других странах

Примечания
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/saudi-arabia
Предложение для стартапов

Быстрый старт за $5K

Вы можете запустить свою платформу, оплатив изначально $5000, а остальное через 6-12 месяцев в случае развития вашего бизнеса