Glavna stran

Za fintech ni posebnih potnih postopkov. Samo fintech podjetja, navedena kot regulirani ponudniki finančnih storitev, imajo dostop do čezmejnih določb v skladu s špansko zakonodajo, ki izvaja evropske direktive, ki določenim vrstam reguliranih subjektov dovoljujejo delovanje v drugi državi članici EU, ne da bi morali zaprositi za dovoljenje države članice gostiteljice. regulatorji.¹

Skladu s tem imajo ponudniki finančnih storitev, ki jih ureja EU in se ukvarjajo s fintech posli, koristi od režima potnega lista, ki jim omogoča opravljanje storitev v Španiji na podlagi svobode opravljanja storitev ali z odprtjem podružnice. To je preprost postopek obveščanja v skladu z glavnimi finančnimi direktivami EU (kot so četrta direktiva o kapitalskih zahtevah, druga direktiva o trgih finančnih instrumentov (MiFID II), direktiva o kolektivnih naložbah v prenosljive vrednostne papirje, direktiva o alternativnih investicijskih skladih). Direktiva ali PSD II in zdaj ECSP), v katerem država izvora obvesti državo članico gostiteljico, da namerava zadevna organizacija zagotavljati storitve na njenem ozemlju.¹

Ponudniki finančnih storitev zunaj EU, ki nameravajo opravljati storitve v Španiji, potrebujejo dovoljenje BoS, CNMV ali DGSFP, tudi če nameravajo storitve zagotavljati prek podružnice ali iz svoje države. Fintech podjetje izven EU, ki ima dovoljenje za ponudnika finančnih storitev, bo prav tako moralo upoštevati isti postopek avtorizacije.¹

Lastništvo nereguliranih fintech podjetij v Španiji ni omejeno. Za regulirana fintech podjetja (kot so posojilodajalci, investicijske institucije in zavarovalnice) velja režim pomembnega deleža, ki zahteva, da mora kupec 10-odstotnega deleža ali več pridobiti predhodno odobritev ustreznega nadzornega organa.¹

Fintech v Španiji

Fintech v drugih državah

Opombe

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/spain