Marknadsöversyn

Demo

eID är endast tillgängligt för belgiska medborgare (oavsett deras nationalitet) och dess form är endast tillgänglig för innehavare av ett belgiskt bankkonto eller ett belgiskt eID. Tack vare integreringen av certifikat för kvalificerade elektroniska signaturer i eID:t kan den användas för vilket kontrakt eller dokument som helst, med undantag för vissa dokument som föreskrivs i lag (det finns till exempel särskilda villkor för tilldelning av vissa finansiella instrument).¹

Processen att attrahera kunder måste "skyldiga parter" bedöma risken för penningtvätt och finansiering av terrorism baserat på kundkännedom, i enlighet med den belgiska lagen av den 18 september 2017 om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism och begränsningen om användning av kontanter (AML Law) , som implementerar AMLD i nationell lagstiftning. Innan en affärsrelation upprättas eller innan de utför vissa transaktioner är de skyldiga personerna skyldiga att identifiera kunden och verifiera kundens identitet, utvärdera och inhämta information om syftet med och den avsedda karaktären av affärsrelationen samt ständigt övervaka affärsrelationen. .¹

Digital registrering av kunder är möjlig förutsatt att enheten i fråga uppfyller sina "känn din kund"-krav enligt AML-lagen. I detta avseende anger AML-lagen att när affärsrelationer eller transaktioner genomförs på distans utan några ytterligare garantier (som elektroniska signaturer), indikerar detta en potentiellt högre risk. Om högre risker identifieras måste skyldiga personer tillämpa utökade åtgärder för kundkännedom. Dessutom måste organisationen upprätta en elektronisk identifieringsprocess (i synnerhet i enlighet med eIDAS-förordningen).¹

Personuppgiftsskydd i Belgien

Fintech i Belgien

Fintech i andra länder

Anteckningar

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium