Đánh giá thị trường

Demo

Định danh điện tử chỉ dành cho công dân Bỉ (bất kể quốc tịch của họ) và hình thức của định danh điện tử chỉ dành cho chủ tài khoản ngân hàng Bỉ hoặc định danh điện tử của Bỉ. Nhờ tích hợp chứng chỉ chữ ký điện tử đủ điều kiện vào eID, nó có thể được sử dụng cho bất kỳ hợp đồng hoặc tài liệu nào, ngoại trừ một số tài liệu theo quy định của pháp luật (ví dụ: có các điều kiện đặc biệt để chuyển nhượng một số công cụ tài chính).¹

Trong quá trình thu hút khách hàng, “các bên có nghĩa vụ” phải đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố dựa trên sự thẩm định của khách hàng, theo quy định của Luật Bỉ ngày 18 tháng 9 năm 2017 về Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố và Hạn chế về Sử dụng Tiền mặt (Luật AML), trong đó đưa AMLD vào luật pháp quốc gia. Trước khi thiết lập mối quan hệ kinh doanh hoặc trước khi thực hiện một số giao dịch nhất định, những người có nghĩa vụ phải xác định khách hàng và xác minh danh tính của khách hàng, đánh giá và thu thập thông tin về mục đích và bản chất dự kiến của mối quan hệ kinh doanh, đồng thời liên tục theo dõi mối quan hệ kinh doanh. .¹

Có thể đăng ký kỹ thuật số của khách hàng với điều kiện là thực thể được đề cập tuân thủ các yêu cầu 'biết khách hàng của bạn' theo Đạo luật AML. Về vấn đề này, Luật AML quy định rằng khi các mối quan hệ kinh doanh hoặc giao dịch được thực hiện từ xa mà không có bất kỳ bảo đảm bổ sung nào (chẳng hạn như chữ ký điện tử), điều này cho thấy rủi ro tiềm ẩn cao hơn. Khi rủi ro cao hơn được xác định, những người có nghĩa vụ phải áp dụng các biện pháp thẩm định khách hàng nâng cao. Ngoài ra, tổ chức phải thiết lập quy trình nhận dạng điện tử (đặc biệt, theo Quy định eIDAS).¹

Bảo vệ dữ liệu cá nhân ở Bỉ

Công nghệ tài chính ở Bỉ

Fintech ở các quốc gia khác

Ghi chú

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium