Trang chủ

Đạo luật dịch vụ trao đổi tiền ảo nghiêm cấm các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền ảo và ví lưu ký từ các quốc gia thứ ba chưa đăng ký với FSMA cung cấp dịch vụ của họ ở Bỉ. FSMA đã ban hành phán quyết, tuyên bố và một số thông cáo báo chí cũng như cảnh báo về tiền điện tử hoặc các hiện tượng liên quan. NBB đã ban hành thông tư. Các văn bản này, như được thảo luận bên dưới, là các hình thức hướng dẫn quy định duy nhất ở Bỉ liên quan cụ thể đến mã thông báo và tiền điện tử.¹

Tại cuộc họp được tổ chức vào ngày 18 tháng 6 năm 2021, Hội đồng Bộ trưởng đã thông qua dự thảo sơ bộ sắc lệnh hoàng gia về tình trạng và sự giám sát của các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi giữa tiền ảo và tiền pháp định cũng như nhà cung cấp ví lưu ký. Dự thảo Nghị định Hoàng gia nhằm mục đích thiết lập các quy tắc và điều kiện đăng ký với FSMA của các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo được thành lập tại Bỉ, cũng như các điều kiện để thực hiện và giám sát các hoạt động này. Liên quan đến các điều kiện đăng ký, dự án này đòi hỏi kinh nghiệm và độ tin cậy chuyên nghiệp, không có sự cấm đoán nghề nghiệp và cơ sở cổ đông đảm bảo sự quản lý hợp lý và thận trọng của công ty. Ngoài ra, các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo phải luôn tuân thủ các quy định của Luật AML. Dự thảo sắc lệnh hoàng gia đã được đệ trình lên Hội đồng Nhà nước để xem xét, nhưng vẫn chưa được công bố.²

Vào ngày 21 tháng 2 năm 2022, luật sửa đổi Luật AML có hiệu lực, đưa ra các quy định về tình trạng và sự giám sát của các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi giữa tiền ảo và tiền pháp định cũng như nhà cung cấp ví lưu ký (Luật về Dịch vụ trao đổi tiền ảo).³

Đạo luật dịch vụ trao đổi tiền ảo có lệnh cấm trao đổi tiền ảo và nhà cung cấp ví lưu ký từ các nước thứ ba (tức là một năm) hoặc phạt tiền hình sự (từ 400 đến 80.000 euro) hoặc cả hai. Luật cũng đặt tất cả các máy ATM ở Bỉ cho phép đổi tiền ảo lấy tiền định danh dưới sự giám sát của FSMA. Công việc của Nghị viện không xác định ý nghĩa của việc nhà cung cấp dịch vụ của nước thứ ba cung cấp dịch vụ của mình tại Bỉ. Nói chung, chính quyền Bỉ cho phép "dịch vụ thụ động" trong các vấn đề khác của dịch vụ tài chính, nghĩa là miễn là không có hoạt động đặt hàng từ khách hàng ở Bỉ thông qua các phương thức bán hàng và tiếp thị hoặc quảng cáo từ xa, thì một công ty không được coi là cung cấp dịch vụ của mình .ở Bỉ. Dịch vụ thụ động thường được phép cho khách hàng hiện tại. Vị trí của cơ quan quản lý Bỉ liên quan đến trao đổi tiền điện tử và ví lưu ký chưa được xác minh. Các cuộc thảo luận tại nghị viện cũng cho thấy rằng việc áp dụng các biện pháp trừng phạt này ngoài lãnh thổ sẽ rất khó khăn trong thực tế, vì việc đưa các hình phạt hình sự vào luật pháp Bỉ không có ý nghĩa gì ngoài phạm vi quyền tài phán của Bỉ trừ khi nước thứ ba tích cực hợp tác trong quá trình truy tố. Một thỏa thuận lập pháp tương tự cũng được áp dụng ở Hà Lan, nhưng nó cũng chưa được áp dụng trong thực tế.³

Tài sản kỹ thuật số ở Bỉ

Công nghệ tài chính ở Bỉ

Fintech ở các quốc gia khác

Ghi chú

1. http://www.fsma.be/en/warnings/companies-operating-unlawfully-in-belgium
2. https://news.belgium.be/nl/controle-van-aanbieders-van-diensten-met-betrekking-tot-de-virtuele-valuta-door-de-fsma
3. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium